Een UBO-onderzoek, hoe doet u dat?

Gatekeeper AMLD

Een UBO-onderzoek, hoe doet u dat?

Leestijd: 3 min.

In het kort

Bedrijven die moeten voldoen aan de Wwft (Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme) zijn ook verplicht om de uiteindelijke belanghebbende van een bedrijf te achterhalen. De uiteindelijke belanghebbende wordt ook vaak aangeduid als de Ultimate Beneficial Owner of UBO. Een UBO achterhalen kan een ingewikkeld proces zijn, maar gelukkig zijn er meerdere hulpmiddelen beschikbaar in de CDD On Demand oplossing; het KVK UBO-register en het UBO-onderzoek.

Het UBO-register van de KVK

Sinds 27 september 2020 zijn veel ondernemingen verplicht om de UBO(‘s) te registreren in het UBO-register van de KVK. Bedrijven die opgericht zijn in 2020 of later moeten zich direct inschrijven en voor oudere bedrijven is er een overgangsregeling van 18 maanden. Via de CDD On Demand oplossing kunt u direct in het UBO-register van de KVK zoeken zonder de CDD On Demand applicatie te verlaten. U kunt eenvoudig zoeken op een KVK-nummer of bedrijfsnaam. Het zoeken in het UBO-register kost drie credits.

Omdat nog niet alle bedrijven zich geregistreerd hebben in het UBO-register vanwege de overgangsregeling, kan het zijn dat de zoekoptie via het UBO-register van de KVK soms geen uitkomst biedt. Daarvoor heeft SCOPE CDD On Demand ook een UBO-onderzoek op basis van KVK-uittreksels.

Het UBO-onderzoek op basis van KVK-uittreksels

Als u de UBO niet kan vinden via het UBO-register van de KVK, heeft CDD On Demand ook nog het UBO-onderzoek als oplossing. Ook hier zoekt u op KVK-nummer of handelsnaam. Het zelfstandige UBO-onderzoek vraagt dan de KVK-registratie op van het desbetreffende bedrijf en ook de rechtspersonen die eventueel gekoppeld zijn aan deze organisatie. Zo wordt de gehele bedrijfsstructuur inzichtelijk. Zo kan het zijn dat een Holding als bestuurder optreedt van een B.V..

Het UBO-onderzoek o.b.v. KVK-uittreksels koppelt deze bedrijven dan automatisch aan elkaar en selecteert de juiste belanghebbende of vermoedelijke belanghebbende. Als er uit het onderzoek geen UBO komt dan geeft CDD On Demand aan wie waarschijnlijk zou weten wie de UBO is.

Wie is een Ultimate Beneficial Owner

Volgens de Nederlandse belastingdienst is een UBO iedereen die:

  • Een belang heeft van meer dan 25% in het kapitaal van de rechtspersoon;
  • Meer dan 25% van de stemrechten kan uitoefenen in de algemene vergadering;
  • Begunstigde is van meer dan 25% van het vermogen van de rechtspersoon.

Het kan dus voorkomen dat een bedrijf meerdere UBO’s heeft. Een UBO of de UBO’s kunnen ook verstopt worden achter een holding en een STAK (Stichting administratiekantoor). Een onderzoek kan daarom ingewikkeld zijn en de nodige moeite kosten. Als het goed is staan alle UBO’s op 27 maart 2022 geregistreerd van de bedrijven die een registratieplicht hebben (een aantal bedrijfsvormen zijn uitgezonderd, bijvoorbeeld vereniging van eigenaren). Tot die tijd kan het dus zijn dat het UBO-register niet compleet is. Het UBO-onderzoek o.b.v. KVK-uittreksels is niet afhankelijk van het UBO-register om een UBO of mogelijke UBO te identificeren en kan altijd gebruikt worden.

Waarom moet er een UBO-onderzoek uitgevoerd worden?

Een Wwft-plichtige instelling is verplicht de identiteit van de UBO te achterhalen. De identiteit moet vastgesteld worden om te voorkomen dat men (onbewust) zakendoet met personen die een verkeerde intentie hebben, bijvoorbeeld witwassen, of zich verschuilen achter een schaduwonderneming. Als de identiteit is vastgesteld moet er een compliance check uitgevoerd worden. De compliance check geeft onder andere aan of iemand een PEP is, op sanctielijsten staat of (fiscaal)inwoner is van een hoogrisico-land.

Na de UBO-check van CDD On Demand kan er direct een automatische compliance check uitgevoerd worden van de gevonden UBO(‘s). Op basis van de compliance check wordt er een PDF-rapport gegenereerd voor de administratie. Na de compliance check kan een persoon op de monitorlijst worden geplaatst. Op de monitorlijst wordt een persoon dagelijks gecheckt en wordt er een waarschuwing gegeven als er iets is veranderd.

CDD On Demand gratis proberen

Een UBO-check uitvoeren via CDD On Demand is makkelijk en scheelt veel kostbare tijd. Na het uitvoeren van een UBO-check kunt u direct doorgaan met andere Wwft-verplichtingen zoals een compliance check uitvoeren en het monitoren van relaties.

Vacature: allround marketeer

shutterstock_589630784

Allround marketeer gezocht

Een week als allround marketeer bij SCOPE FinTech Solutions is erg divers. De werkzaamheden zijn onder andere content creëren, e-mailcampagnes opzetten en versturen, (online)evenementen organiseren, data te analyseren en toe te passen in nieuwe SEO/SEA campagnes. Een wekelijks terugkerend onderdeel van de werkzaamheden is content. De content kan overal vandaan komen, zoals een relevante nieuwsontwikkeling of een focuskeyword. Ook ben je verantwoordelijk voor het onderhoud van de webshop (WordPress based). De SEO/SEA werkzaamheden die je uitvoert zijn daardoor direct zichtbaar in de omzet en new business waardoor je snel kan schakelen en de vruchten van je werk kan zien. Naast de werkzaamheden kom je terecht in een jong team wat zich hard inzet voor een groei en een goede werksfeer!

Jouw verantwoordelijkheden:

  • Het beheren van de website en zorgen voor een optimale websitestructuur;
  • Bedenken en creëren van customer journey flows in ons Marketing Automation platform;
  • Het opzetten van email marketingcampagnes;
  • Marketing Leads campagnes van begin tot eind bedenken en uitvoeren;
  • Analyseren en evalueren van afgeronde campagnes zodat je de volgende campagnes kunt optimaliseren;
  • Onderhouden van ons social mediakanalen;
  • Organiseren van webinars & seminars;
  • Schrijven van relevante content voor onze website, social media en commerciële documentatie.

Wat vragen we jou?

  • Afgeronde HBO/WO-opleiding in de richting van marketing of communicatie
  • Online expertise in o.a. SEO/SEA, Google Analytics, Social Media en WordPress
  • Copywriting (pré)
  • Ervaring met Indesign, Adobe illustrator en Photoshop
  • Nederland & Engels
  • 40 uur per week beschikbaar
  • 1-5 jaar ervaring
  • Creatief EN proactief
  • Zelfstandig kunnen werken
  • Beschikbaar per 1 juli 2021

Wat bieden wij:

Je komt te werken in een fijne sfeer in een mooi pand in Hoofddorp met een klein hechte groep collega’s waar eenieder zijn eigen dynamiek toevoegt. Je voert je werkzaamheden voor het grootste deel uit vanaf kantoor.

Uiteraard zijn onze arbeidsvoorwaarden marktconform en bieden wij onder meer:

  • 25 vakantiedagen
  • Reiskostenvergoeding
  • Pensioenregeling

Wil je in aanmerking komen voor deze leuke vacature?

Stuur ons jouw cv met recente pasfoto, jouw enthousiaste motivatie naar vacature@scope.nl en vertel ons waarom jij goed bij onze organisatie past. Dan hoor je van ons uiterlijk 31-05-2021 of wij jou gaan uitnodigen om kennis te komen maken!

Acquisitie op basis van deze vacature wordt niet op prijs gesteld

Onderzoek naar het draagvlak van de Wwft onder makelaars/taxateurs en notarissen ​

shutterstock_267766277

Onderzoek naar het draagvlak van de Wwft onder makelaars/taxateurs en notarissen

Leestijd: 3 min.

In het kort

Afgelopen februari heeft het Aanjaagteam Ondermijning onder leiding van A.B. Hoogenboom het onderzoeksrapport ‘’Samen’’ gepresenteerd. Het rapport kent drieonderwerpen; het draagvlak, de aard en omvang van betrokkenheid bij witwassen en de samenwerking tussen de overheid, het notariaat, makelaardij en taxateurs.

Er is een sprake van het toename van het draagvlak en het aantal meldingen van verdachte transacties, alleen er wordt gesproken van een “opstandige betrokkenheid”. Er zijn verschillende ontwikkelingen die de naleving in de hand werken, echter is er ook sprake van een bepaalde opstandigheid. In principe zijn er volgens het onderzoeksrapport drie redenen om de Wwft na te leven: economische, sociale en normatieve redenen. Waar het economische motief vooral draait om een kosten- en batenafweging, worden de sociale en normatieve motieven beheerst door het sociologische aspect. Wat is de bedrijfscultuur (normatief)? En hoeveel waardering en aanzien krijgt men van klanten, concurrenten en de omgeving (sociaal)?

Opstandige betrokkenheid 

Het blijkt dat de onderzochte branches hun bedenkingen hebben over de Wwft. Zij vallen met de poortwachtersfunctie tussen het juridische wal en schip. De opstandigheid blijkt onder andere uit verschillenden onderzoeken die zijn uitgevoerd door brancheverenigingen zoals de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) en Nederlandse Vereniging van Makelaars (NVM). Voornamelijk de kosten, de (toenemende) administratieve lasten, zoals de steeds zwaarder wordende onderzoeksplichten, zorgen voor ‘opstandigheid’. Ook is er desinteresse, ervaren zij gebrek aan feedback en bestaat er twijfel over het effect van de Wwft. Sommige makelaars, notarissen of taxateurs menen ook dat ze door de poortwachtersfunctie te veel een verlengstuk van de regelgevende en handhavende instanties zijn geworden. 

Opvallend is ook dat bij de onderzoeken onder de makelaarsbranche NVM de angst voor represailles werd gemeld. Als makelaars (of anderen) voldoen aan de meldplicht wordt de naam van de melder genoemd in het strafdossier. Door het opnemen van de naam van de melder zijn ze bang om melding te maken uit angst voor represailles uit het criminele circuit, daarom pleiten makelaars/taxateurs al langer voor het anonimiseren van de namen van de melders. 

 

Door de ‘opstandige betrokkenheid’ wordt de Wwft niet altijd nageleefd concludeert het rapport. In 2017 werden er 23 strafrechtelijke onderzoeken naar makelaars en notarissen. Daarnaast werden er 361 rechterlijke uitspraken over witwassen tussen april 2015 en augustus 2020 waarvan 33 betrekking hebben op notarissen, 13 op makelaars en 2 op taxateurs. 

Ondanks de kritiek en periodieke overtreding neemt het draagvlak voor de Wwft wél toe. De meldingen van ongebruikelijke transacties nemen ook toe, waarbij de meldingen over vastgoed de grootste rol spelen; maar liefst 2000 van de 4500 meldingen had betrekking op vastgoed. Het is daarom – vanuit het perspectief van het doel van de Wwft – problematisch dat er veel partijen actief zijn in het vastgoed die niet aan branchevereniging gekoppeld zijn. 

CDD On Demand is ontstaan om het makkelijker te maken voor Wwft-plichtige partijen en poortwachters om te voldoen aan de risicobeoordeling en het cliëntenonderzoek. U kunt eenvoudig uw cliënt (rechtspersoon of natuurlijk persoon) zoeken in de database en vervolgens wordt uw cliënt automatisch op diverse punten gecontroleerd zoals PEP-lijsten, Interpol-lijsten en risicolanden. Aan het eind van het onderzoek kunt u een gratis PDF-rapport downloaden voor uw eigen administratie met daarin de bevindingen van het onderzoek. CDD On Demand kan u ook ondersteunen bij het vinden van de UBO en het controleren van meerdere personen tegelijk.