AMLD 6 – De zesde Anti-witwasrichtlijn
Leestijd: 4 min.
In het kort
Op 12 november 2018, vier maanden nadat de vijfde Anti-witwasrichtlijn van kracht werd, werd alweer de zesde Anti-witwasrichtlijn gepubliceerd door de Europese Unie. AMLD6 is bedoeld als aanvulling op en versterking van de vierde AMLD door minimumregels vast te stellen inzake strafrechtelijke aansprakelijkheid voor het witwassen van geld. Het moet door de lidstaten uiterlijk op 3 december 2020 in hun nationale wetgeving zijn omgezet.
Het doel van de AMLD6 is het gelijktrekken van de wetten en sancties tegen witwassen in de Europese Unie.
AMLD6 stelt onder meer minimumregels vast voor strafrechtelijke aansprakelijkheid voor het witwassen van geld. In de AMLD6 wordt aangekaart dat de huidige strafbaarstelling van witwassen in de lidstaten té verschillend is om overal in de Europe Unie witwassen op een eenduidige manier te bestrijden. Dit zorgt voor een kloof in de handhaving en belemmert de samenwerking in verschillende EU-lidstaten met betrekking tot witwassen.
Om de kloof te dichten en de uniformiteit te bevorderen is zijn er in AMLD6 een tal van verschillende maatregelen genomen.
De nieuwe maatregelen zijn: invoering van 22 basisdelicten, aansprakelijkheid voor rechtspersonen, nieuwe opsporingsmogelijkheden, hogere strafeisen en meer bevoegdheden voor de European Banking Authority
Ontwikkeling van de Anti-witwasrichtlijnen
De Anti-witwasrichtlijnen volgen elkaar in een hoog tempo op. Zijn we nog maar net bijgekomen van de implementatie van de vierde Anti-witwasrichtlijn, is nummer vijf al van kracht gegaan en komt nummer zes er ook alweer aan.
De vierde Anti-witwasrichtlijn (AMLD4)
De vierde Anti-witwasrichtlijn is een aanscherping van de Wwft. Nieuw in deze richtlijn is onder andere dat Nederlandse politiek prominente personen, oftewel PEP’s automatisch worden gezien als cliënten met een verhoogd risico, evenals hun directe familieleden. Daarnaast moeten alle Wwft-plichtige instellingen voor alle cliënten een risico-onderzoek uitvoeren en op basis van het resultaat van dit onderzoek een risicoclassificatie toekennen.
Ook onderdeel van de vierde Anti-witwasrichtlijn is het veelbesproken UBO-register. Omdat het achterhalen van de Ultimate Beneficial Owner (oftewel UBO) een belangrijk onderdeel is van het CDD-proces, werd het UBO-register in het leven geroepen, om deze controles op een eenvoudigere wijze te kunnen uitvoeren. In dit register moeten alle UBO’s van rechtspersonen binnen de Europese Unie worden geregistreerd. Nederland was verplicht om dit register op 10 januari 2020 online te hebben staan, maar heeft niet aan deze verplichting voldaan.
De vijfde Anti-witwasrichtlijn (AMLD5)
In januari 2020 trad de vijfde Anti-witwasrichtlijn in werking. Deze richtlijn heeft met name betrekking op Cryptodienstverleners. Dit zijn bedrijven die diensten aanbieden voor het omwisselen van virtueel geld (zogenaamde crypto’s) en gewoon geld (ook wel fiduciair geld genoemd) maar ook bedrijven die cryptobewaarportemonnees aanbieden vallen sinds de komst van de vijfde Antiwitwasrichtlijn onder de Wwft. De verplichtingen voor Cryptodienstverleners zijn onder ander het voeren van een CDD-beleid, het monitoren van transacties en de meldplicht. Cryptodienstverleners staan onder toezicht van De Nederlandsche Bank die de uitvoering van de Wwft handhaaft voor deze bedrijven.
Hoe verder?
Criminelen verzinnen altijd nieuwe manier om crimineel geld wit te wassen, naar schatting wordt er jaarlijks in Nederland alleen als dertien miljard witgewassen. De regelgeving zal zich altijd moeten aanpassen en uitbreiden om nieuwe manieren van witwassen strafbaar te stellen. Momenteel ligt de zesde anti-witwasrichtlijn op tafel, maar er zijn verschillende lidstaten die de maximale strafeis van minimaal vier jaar naar vijf jaar willen verhogen en die vinden dat PEP’s (Politically Exposed Persons) die zich schuldig maken aan een van deze basisdelicten zwaardere sancties moeten krijgen. Personen die veroordeeld zijn zouden ook geweerd moeten worden van publieke functies en zich niet beschikbaar mogen stellen bij politieke verkiezingen is ook een sanctie die veel lidstaten zwart op wit zouden willen zien. Komt de Zevende Anti-witwasrichtlijn er alweer aan?
CDD On Demand als tool om te voldoen aan de anti-witwasrichtlijn
Met behulp van de CDD On Demand oplossing wordt op zeer eenvoudige wijze een compliance check uitgevoerd. Het enige wat hiervoor nodig is, is een naam en eventueel een geboortedatum. Aan de hand hiervan wordt binnen enkele seconden nagegaan of uw client op een van de gecontroleerde punten een verhoogd risico met zich meebrengt waardoor u eventueel een verscherpt cliëntenonderzoek dient uit te voeren. Tevens biedt de CDD On Demand oplossing de mogelijkheid om uw cliënten dagelijks te monitoren op nieuwe of aanvullende risicofactoren, ontvangt u hier direct een melding van en biedt CDD On Demand de mogelijkheid om te trachten de UBO te achterhalen. Aan het eind van de controle ontvangt u een gewaarmerkt rapport voor in uw eigen administratie. Better be safe than sorry!