Skip to content

CDD On Demand API-integratie

De CDD On Demand integratie is ontwikkeld voor potentiële partners om de CDD On Demand oplossing makkelijk te integreren in uw oplossing om zo een totaalpakket aan te bieden aan uw klanten. 

Samenwerken om uw klanten beter te bedienen

Verrijk uw productaanbod met CDD On Demand

Middels de CDD API-integratie is het mogelijk om CDD On Demand te koppelen met uw softwaresysteem. De integratie is een mooie aanvulling op het productaanbod dat u aanbiedt aan derden. Uw klanten kunnen zo gemakkelijk en snel voldoen aan de eisen vanuit de Wwft en Sanctiewet.

De API-integratie

Het koppelen van de systemen gaat via een API-integratie. De integratie met SCOPE CDD On Demand is een relatief eenvoudige ontwikkelinspanning, waar wij u bij kunnen helpen.

Uw software stuurt een vraag (de naam en eventueel geboortedatum van een natuurlijk persoon of de naam van een bedrijf) en vervolgens krijgt u een lijst te zien met alle matches met uw zoekopdracht. U kiest de juiste cliënt en krijgt als antwoord de details over de cliënt te zien. Eventueel zou u ook de details inzichtelijk kunnen laten worden in een gewaarmerkt PDF-rapport. Door de integratie zijn de compliance checks een eenvoudig vraag- en antwoordspel geworden.

Voor de UBO check werkt dit praktisch hetzelfde; Zoek een bedrijfsnaam of een KVK-nummer en krijg als resultaat inzicht in de structuur van het bedrijf en de bijbehorende (mogelijke) UBO’s. Ook hier kunt u ervoor kiezen om de details op te laten nemen in een gewaarmerkt PDF-rapport.

Voor het monitoren is het alleen noodzakelijk dat uw klanten de lijst met personen en bedrijven up-to-date houden, en dat u de afhandeling van eventuele matches verzorgen.

De API-integratie is dit een eenvoudige koppeling, die in enige dagen gerealiseerd kan worden. 

Wij bieden u onder meer de volgende ondersteuning aan:

Gratis testaccounts voor het ontwikkeltraject

De SCOPE CDD On Demand API

Voorbeeldcode voor de API-integratie

Support bij het inbouwen van uw eigen software

Welke componenten bieden wij aan

Compliance check

Middels de compliance check kunnen uw klanten natuurlijke personen en/of bedrijven gemakkelijk screenen op diverse punten. Zodra de klant de naam van een natuurlijk persoon of het bedrijf ingevoerd, vraagt het systeem automatisch gegevens op van diverse bronnen over de door de client ingevoerde persoon of bedrijf. Ze krijgen dan de optie om de details te bekijken en kunnen een PDF-rapport van de screening opvragen.

Er wordt op de volgende onderdelen gecontroleerd*: actieve- en historische sancties, wetshandhavingsinstanties, politiek prominente personen (PEP), negatieve media, financiële toezichthouders, insolventie vermeldingen (internationale media) en gediskwalificeerde bestuurder.

*hier kunnen nog meet opties aan toegevoegd worden (zie extra's)

UBO check

Als de cliënt een zakelijke entiteit is zal de uiteindelijke belanghebbende (ultimate beneficial owner, oftewel UBO) van een transactie of relatie geïdentificeerd moeten worden en vervolgens onderzocht c.q. gecontroleerd moeten worden. Het moet duidelijk zijn welke natuurlijke persoon - uiteindelijk - achter de juridische entiteit zit.

Het UBO-onderzoek is gebaseerd op informatie afkomstig uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel, zoals beschreven door de AFM en helpt uw klanten bij het efficiënt uitvoeren van het UBO-onderzoek en het direct kunnen uitvoeren van de compliance check voor de gevonden natuurlijke person(en), de UBO('s). Uiteraard wordt de complete audit trail (de UBO-check en de compliance check) vastgelegd in een verzegeld en gewaarmerkt pdf-rapport.

24/7 monitoring

Een belangrijk vereiste vanuit de Wwft en Sanctiewet is dat uw klanten worden geacht hun cliënten continu te monitoren. Dit houdt in controleren of een cliënt aan een (sanctie-)lijst is toegevoegd. Hiervoor kan binnen SCOPE CDD On Demand een natuurlijk persoon of bedrijf op de zogenaamde monitoringlijst geplaatst worden. Dit betekent dat in het geval dat er een status verandering plaatsvindt bij een natuurlijk persoon of bedrijf op de monitoringlijst, uw klant hier direct een notificatie van ontvangt. Zo kan uw klant, indien nodig, actie ondernemen. Dit is een belangrijke en onderscheidende feature van SCOPE CDD On Demand, omdat veel aanbieders van compliance oplossingen deze functionaliteit niet bieden.

Zo bespaart u uw klanten een hoop tijd en kunnen ze hun risicobeoordeling gemakkelijk up to date houden.

Uitbreiding compliance check

U heeft de mogelijkheid om de compliance check nog uit te breiden met de volgende onderdelen: risicolanden, insolventieregister en het curatele- en bewindregister. Daarnaast is het ook nog mogelijk om de ‘zoekmachine screening’ toe te voegen. 

Risicolanden

Of het land een verhoogd risico volgens FATF-, CPI- en EU-lijsten met zich meebrengt.

Curatele- of bewindregister

Of de persoon onder bewind of curatele staat. Middels het curatele- en bewindregister.

Insolventieregister

Of deze persoon of onderneming staat geregistreerd in het insolventieregister.

Zoekmachine screening

Screening op basis van informatie verzameld door een openbare zoekmachine (Bing).

Voor wie?

De CDD On Demand API-integratie is dus interessant voor u als u als aanbieder van een totaalpakket voor derden uw oplossing wil verrijken met Wwft/CDD/AML controles. Verrijk uw productaanbod met CDD On Demand, zodat wij samen uw klanten nog beter kunnen bedienen. Bekijk hieronder de verschillende klantcases, waarin de CDD API-integratie dé oplossing was waar de cliënt naar zocht

Het VerhuurOffice-pakket kent tal van slimme oplossingen die de wensen van woningzoekende en verhuurder  samenbrengen. Richt je eigen werkprocessen in, stel geïnteresseerden automatisch op de hoogte van nieuw aanbod en scan je kandidaten eenvoudig en veilig op haalbaarheid en straks dus ook op compliance. VerhuurOffice.nl heeft besloten hun CRM-platform te verrijken met CDD-functionaliteiten van SCOPE FinTech Solutions. Door de innovatieve integratie kunnen klanten van VerhuurOffice zeer eenvoudig Wwft-cliëntenonderzoeken uitvoeren door de integratie van CDD On Demand met VerhuurOffice.nl.

Yes-co beschikt over een automatiseringssysteem speciaal voor makelaars en vastgoedbeheerders. Dit automatiseringssysteem beschikt over verschillende modules waar de makelaars en vastgoedbeheerders gebruik van kunnen maken. Zij zochten nog naar een module waarmee makelaars op een eenvoudige manier konden voldoen aan de verplichtingen vanuit de Wwft en Sanctiewet. In CDD On Demand hebben ze deze module gevonden. Vanaf heden kunnen de makelaars, door middel van een API-integratie, gewoon binnen hun vertrouwde automatiseringssysteem hun Wwft-checks en UBO-checks uitvoeren

Rapper Software is een leidinggevend portfolio managementsoftwaresysteem. Vanuit het hoofdkantoor in Rotterdam bedienen zij onafhankelijke vermogensbeheerders, family offices, regievoerders en private banks. Op verzoek van vele cliënten schakelde Rapper Software SCOPE FinTech Solutions in voor het verrijken van hun portfolio managementsysteem met een CDD-oplossing. Gebruikers kunnen vanaf heden, door de integratie, gemakkelijk en snel CDD-checks uitvoeren in het kader van de Wwft en Sanctiewet en het bijkomende verplichte cliëntenonderzoek.

Voordelen voor u en uw klant