Leestijd: 4 min.
De eerste stap van het Customer Due Diligence (CDD)-beleid is om na te gaan of u onder de Wwft valt. Indien u hier onder valt bent u ook verplicht om aan de Wwft te voldoen. Valt u niet onder de Wwft dan hoeft u uiteraard ook niet aan deze wetgeving te voldoen.
Volgens de Wwft wordt aan de hand van het begrip ‘’instelling’’ bepaald voor wie de Wwft van toepassing is. In artikel 1a wordt een opsomming gegeven van de instellingen voor de Wwft geldt. Het gaat hierbij onder andere om banken, beleggingsondernemingen- en instellingen, wisselinstellingen, levensverzekeraars, financiële dienstverleners en betaaldienstagenten. Daarnaast kunnen ook natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die een specifieke beroepsactiviteit uitoefenen onder de Wwft vallen.
Drie hoofdcategorieën
Onder het begrip ‘’instelling’’ worden in drie hoofdcategorieën onderscheiden:
1.
2.
3.
Banken
Andere financiële instellingen
Aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten
Andere financiële ondernemingen
Beroepsactiviteiten Aangewezen als natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten zijn:
Deze lijst is samengesteld op basis van gegevens van FIU Nederland. Indien u aan stap 1 voldoet is het tijd om naar de volgende stap te gaan. Meer hierover leest u in ons volgende: blog – Identificeer uw client.