Leestijd: 4 min.
In de afgelopen blogs zijn we ingegaan op de eerste twee stappen van Customer Due Dilligence (CDD). Tijdens de eerste stap hebt u gecontroleerd of u überhaupt aan de Wwft moet voldoen, oftewel of u Wwft plichtig bent. In de tweede stap moet u uw client identificeren. Zodra deze stap is voltooid is het tijd voor stap 3 – uw client verifiëren.
Uw client verifiëren betekent dat u de opgegeven identiteit van stap 2 moet controleren met de werkelijke identiteit. Ook deze stap dient voltooid te worden alvorens de dienstverlening begint.
De Wwft schrijft niet exact voor hoe de identiteit van een client moet worden geverifieerd maar er zijn een aantal documenten genoemd die in ieder geval voldoen aan de wettelijke norm. Om uw client te verifiëren moet er eerst onderscheid gemaakt worden tussen de verschillende soorten cliënten.
Natuurlijke personen
Natuurlijke personen kunnen worden geverifieerd aan de hand van de volgende documenten:
Nederlandse rechtspersonen en buitenlandse rechtspersonen met een vestiging in Nederland
Voor in Nederland gevestigde privaatrechtelijke rechtspersonen geldt dat hun identiteit kan worden vastgesteld aan de hand van:
Niet langer is een gewaarmerkt uittreksel van de Kamer van Koophandel noodzakelijk. Een online uittreksel volstaat nu ook, mits de aanvraag door de instelling is gedaan.
Buitenlandse rechtspersonen met geen vestiging in Nederland
Voor buitenlandse rechtspersonen zonder vestiging in Nederland wordt de identiteit vastgesteld op basis van betrouwbare en in het internationale verkeer gebruikelijke documenten, gegevens of inlichtingen of op basis van documenten, gegevens of inlichtingen die bij wet als geldig middel voor identificatie zijn erkend in de staat van herkomst.
Nadat u de identiteit van uw client hebt geverifieerd is het tijd voor de volgende stap. Deze stap is alleen van toepassing wanneer uw client een rechtspersoon is, dan moet namelijk de Ultimate Beneficial Owner worden bepaald, oftewel de UBO. Hierover meer in het volgende blog!