Compliance-Prüfung
Die Compliance-Prüfung in CDD On Demand prüft die von Ihnen eingegebene Person oder Unternehmenauf mehrere risikorelevante Faktoren.
Die umfassende Compliance-Prüfung
Der Compliance-Prüfung in der CDD On Demand Lösung ruft automatisch Informationen aus verschiedenen relevanten Datenquellen ab. Die geprüfte Person oder Unternehmen wird dabei auf eine Vielzahl von Risikomerkmalen untersucht, darunter PEP‑Status, Sanktionslisten, Insolvenzregister und weitere internationale Risikodaten. Nach Abschluss der Prüfung können Sie einen qualifiziert signierten digitalen Bericht herunterladen. Dieser dient nicht nur Ihrer internen Dokumentation, sondern ist insbesondere im Falle einer Prüfung durch Aufsichtsbehörden entscheidend, da Sie damit den ordnungsgemäßen Nachweis der durchgeführten Compliance‑Prüfung erbringen.
Compliance-Prüfung – Was wird geprüft?
Es werden die folgenden Punkte geprüft:
Aktive und historische Sanktionen Internationale Maßnahmen gegen eine Person oder ein Unternehmen aufgrund einer Verletzung oder Bedrohung des internationalen Friedens und der internationalen Sicherheit.
Politisch exponierte Personen (PEP): Prüfung, ob die Person als politisch exponiert eingestuft wird. Unterschieden wird zwischen potenziell relevanten Profilen, amtierenden und ehemaligen PEPs sowie PEPs durch Verbindung.
Negative Medienberichte: Prüfung auf kritische Berichterstattung in nationalen und internationalen Medien, häufig relevant bei Risikopersonen wie PEPs oder besonders bekannten Kunden.
Strafverfolgungsbehörden: instanties: Abgleich mit nationalen und internationalen Fahndungs- und Beobachtungslisten, unter anderem Interpol.
Finanzaufsichtsbehörden: Überprüfung, ob eine Person oder Unternehmen unter Aufsicht einer Finanzaufsicht steht. In Deutschland sind dies insbesondere BaFin und Deutsche Bundesbank.
Insolvenzregister und Insolvenzvermerke: Prüfung, ob die Person oder Unternehmen im deutschen Insolvenzregister gelistet ist. Ergänzend erfolgt eine Recherche nach internationalen Insolvenzmeldungen in Medien und Branchenquellen.
Betreuungs- und Vormundschaftsregister (Niederlande): Personen in entsprechenden Registern gelten als nicht vollständig geschäftsfähig, was bei Risikoprüfungen zu berücksichtigen ist.
Disqualifizierte Geschäftsführer: Überprüfung, ob eine Person ein gerichtliches Tätigkeits- oder Geschäftsführungsverbot erhalten hat. Unternehmen mit disqualifizierten Verantwortlichen stellen ein erhebliches rechtliches Risiko dar.
Offshore Leaks: Die ICIJ-Datenbank „Offshore Leaks“ zeigt umfangreiche Verbindungen zwischen Personen, Unternehmen und Organisationen auf, die an der Gründung von Offshore-Firmen in Steueroasen beteiligt sind, vor allem um ihr Vermögen zu verschleiern.
Geografisches Risiko: Bewertung geografischer Risikofaktoren anhand relevanter Listen, darunter FATF‑Hochrisikoländer und Risikostaaten der Europäischen Union.
Überwachung
Die Überwachung kann vollständig automatisiert werden. Sie entscheiden selbst, welche Suchaufträge regelmäßig geprüft werden sollen.
Serienprüfungen
Für eine große Anzahl von Überprüfungen, beispielsweise beim Aufarbeiten von Rückständen oder bei regelmäßig geplanten Überprüfungen eines gesamten Kundenstamms, bietet die CDD On Demand-Lösung die Serienprüfung an. Die Serienprüfung ermöglicht es, eine ganze Liste von Personen und/oder Unternehmen auf einmal zu überprüfen. Die Ergebnisse werden automatisch bereitgestellt.