FAQ

Eine Politisch ExponiertePerson PEP isties eine Person, die eine herausgehobene öffentliche Funktion innehat oder innerhalb des letzten Jahres innegehabt hat. Dazu gehören unter anderem Staatsoberhäupter, hohen Offiziere der Streitkräfte, leitende Vertreter von Zentralbanken und andere bedeutende Amtsträger. Auch Familienmitglieder und nahestehende Personen einer PEP fallen in eine höhere Risikokategorie und müssen im Rahmen der geldwäscherechtlichen Sorgfaltspflichten besonders sorgfältig geprüft werden.

Eine vollständige Übersicht der PEP Kategorien finden Sie hier.

Level 1 umfasst internationale PEPs: Diese Kategorie beinhaltet Personen, die prominente öffentliche Funktionen auf internationaler Ebene ausüben oder ausgeübt haben, wie etwa Staatsoberhäupter, Regierungschefs, hochrangige politische Entscheidungsträger, leitende Richter, hohe Offiziere der Streitkräfte sowie Führungspersonal internationaler Organisationen.

Level 2 umfasst nationale PEPs: Hierunter fallen Personen, die wichtige öffentliche Funktionen auf nationaler Ebene innehaben oder innehatten, beispielsweise Kabinettsmitglieder, Abgeordnete, Richter an obersten Gerichten, Botschafter, hohe Offiziere der Streitkräfte und leitende Vertreter staatlicher Unternehmen.

Level 3 umfasst regionale oder lokale PEPs: Diese Gruppe betrifft Amtsträger auf Landes oder Kommunalebene, etwa Ministerpräsidenten der Bundesländer, Bürgermeister oder andere bedeutende lokale Funktionsträger.

Aktuelle PEPs sind Personen, die derzeit eine relevante öffentliche Spitzenfunktion ausüben oder neu in eine solche Position berufen wurden. Dies umfasst:

• Personen, die mit herausgehobenen öffentlichen Funktionen auf nationaler, ausländischer oder internationaler Ebene betraut sind.
• Personen, die mit prominenten öffentlichen Funktionen betraut sind, einschließlich ihrer Familienangehörigen und nahestehenden Personen.
• Natürliche Personen, die prominente öffentliche Funktionen ausüben. Die erforderlichen AML/CFT Maßnahmen für PEPs gelten ebenso für deren Familienangehörige und Personen, die als enge Beziehungen der PEP gelten.
• Personen, die prominente öffentliche Funktionen ausüben, mit Ausnahme von mittleren oder nachgeordneten Amtsträgern, einschließlich ihrer unmittelbaren Familienmitglieder und bekannten nahen Beziehungen.
• Personen, die prominente öffentliche Funktionen ausüben, mit Ausnahme von mittleren oder nachgeordneten Amtsträgern.
• Amtsträger, die leitende, herausgehobene oder besonders einflussreiche Positionen innehaben und erheblichen Einfluss auf politische Entscheidungen, Verwaltungsabläufe oder die Verwendung staatlicher Ressourcen ausüben.

Dies sind natürliche Personen, die innerhalb der vergangenen 12 Monate eine relevante PEP Position innehatten oder eine längere Frist, sofern dies durch nationale Regelungen festgelegt ist.

Politisch exponierte Personen durch Assoziation beziehen sich auf Familienangehörige und nahestehende Personen von PEPs. Dazu zählen:

• Direkte Familienangehörige von PEPs: Weltweit gelten insbesondere folgende Kategorien als unmittelbare Familienangehörige: Eltern, Ehepartner oder eingetragene Lebenspartner, Kinder sowie Geschwister. Diese Definition ist international einheitlich.
• Erweiterte Familienangehörige von PEPs: Zusätzliche Familienkategorien können erforderlich sein, sofern die nationalen PEP Definitionen dies ausdrücklich vorsehen. Beispiele hierfür sind Schwiegerkinder, gemeinsame Schwiegereltern oder Verwandte zweiten Grades wie Enkelkinder oder Cousins und Cousinen.
• Nähere persönliche oder geschäftliche Beziehungen zu PEPs: Hierunter fallen Personen, die ausdrücklich als enge Beziehung einer PEP genannt werden, sowie Geschäftspartner. Geschäftspartner sind definiert als Personen, die als Miteigentümer oder Mitgesellschafter an privaten Unternehmen beteiligt sind oder als wirtschaftliche Eigentümer von Vermögenswerten gelten, die zugunsten einer PEP errichtet wurden. Zur Kategorie der nahestehenden Personen zählen ebenfalls Dienstleister wie Rechtsanwälte, Notare, Steuerberater, Anlageberater sowie Treuhand und Unternehmensdienstleister, die PEPs bei finanziellen oder geschäftlichen Transaktionen unterstützen. Auch Arbeitgeber oder Mitarbeiter von PEPs können als nahestehend eingestuft werden, abhängig von der Dauer der Beziehung und der Nähe zur Position der PEP.

Dies sind natürliche Personen, die eine relevante PEP Funktion seit mehr als 12 Monaten, aber nicht länger als 10 Jahre zurückliegend ausgeübt haben, außer es liegen zusätzliche Risiken vor, wie Sanktionen, Aufsichtsbemerkungen, Strafermittlungen oder Reputationsrisiken.

PEP bezogene Unternehmen werden wie folgt definiert:

• Unternehmen, die zugunsten einer PEP gegründet wurden, zum Beispiel private Investmentstrukturen oder Trust Konstruktionen, bei denen die PEP der wirtschaftlich Berechtigte ist.
• Unternehmen, die im Eigentum einer PEP stehen, bei denen die PEP als Anteilseigner beteiligt ist.
• Unternehmen, die von einer PEP kontrolliert werden, bei denen die PEP eine leitende Position innehat, etwa als Geschäftsführer, Vorstandsmitglied oder Führungskraft auf C Ebene.

Öffentliche Unternehmen, die an einer anerkannten Börse notiert sind und die Anforderungen an ordnungsgemäße Notierungsstandards, Corporate Governance und transparente Berichterstattung erfüllen, fallen nicht unter diese Definition.

PEPs stellen ein erhöhtes Risiko dar, da sie aufgrund ihrer Macht und ihres Einflusses potenziell in der Lage sind, diese Positionen für persönlichen Vorteil oder korrupte Handlungen zu missbrauchen. Das Verständnis der PEP Definition ist entscheidend, um Reputations und Rechtsrisiken im Umgang mit Kunden, die potenziell als PEP eingestuft werden, zu minimieren.

Aktive Sanktionen umfassen natürliche oder juristische Personen, die aktuell auf Sanktionslisten der Europäischen Union, der Vereinten Nationen, des Office of Foreign Assets Control (OFAC), des US State Department oder des britischen HM Treasury geführt werden.

Historische Sanktionen umfassen natürliche oder juristische Personen, die in der Vergangenheit auf den Sanktionslisten der Europäischen Union, der Vereinten Nationen, des Office of Foreign Assets Control (OFAC), des US State Department oder des britischen HM Treasury verzeichnet waren.

CDD On Demand verwendet die wichtigsten internationalen Sanktionslisten, darunter die Listen der EU, der USA, des Vereinigten Königreichs, Deutschlands und der Vereinten Nationen.

Dies sind natürliche oder juristische Personen, die durch eine Finanzaufsichtsbehörde sanktioniert oder auf andere Weise beaufsichtigt wurden. Eine deutsche Entsprechung wäre beispielsweise die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Hierzu zählen nationale und internationale Ermittlungsbehörden wie die Polizei, Interpol oder das FBI.

Dies umfasst Personen, die für insolvent oder zahlungsunfähig erklärt wurden. Insolvenz bedeutet, dass eine Person nicht in der Lage ist, ihre finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. 

Ein disqualifizierter Geschäftsführer ist eine Person, die als ungeeignet eingestuft wurde, eine leitende Position in einem Unternehmen auszuüben, oder der ein offizielles Geschäftsführungsverbot auferlegt wurde.