Überwachung
Warum Überwachung?
Haben Sie Ihre Kunden bereits zuvor überprüft? Im Rahmen des Customer-Due-Diligence-Prozesses ist es wichtig, dass Sie Ihre Kunden weiterhin überwachen. Nur so bleiben Sie stets über eventuelle Änderungen in Ihrem Kundenportfolio im Bereich der CDD auf dem Laufenden. Die EU‑Geldwäscherichtlinie verpflichtet GwG‑verpflichtete Unternehmen, Kunden nicht nur einmalig zu prüfen, sondern auch fortlaufend zu überwachen.
Mit CDD On Demand kann dieser Prozess vollständig automatisiert werden. Sie wählen selbst, welche Suchvorgänge überwacht werden sollen. Die Lösung prüft automatisch täglich, ob eine Ihrer überwachten Personen oder Organisationen in den Datenbanken unseres Partners Acuris Risk Intelligence erscheint. Sobald eine Änderung auftritt, erhalten Sie sofort eine Benachrichtigung.
Was beinhaltet die Überwachung-Funktion
Die tägliche Überprüfung von Kunden ist zeitintensiv und kostenaufwendig. Um diesen Prozess maximal effizient zu gestalten, wurde die Überwachung‑Funktion entwickelt.
Mit der Überwachung‑Funktion wird eine Person oder ein Unternehmen für zwei Credits für ein Jahr auf die Überwachungsliste gesetzt. Die Personen und Unternehmen auf dieser Liste werden täglich anhand verschiedener Listen, die nebenstehend aufgeführt sind, überprüft.
- Aktive und historische Sanktionen
- Strafverfolgungsbehörden
- Politisch exponierte Personen (PEP)
- Negative Medienberichte
- Finanzaufsichtsbehörden
- Internationale Insolvenzmeldungen
- Insolvenzregister (Niederlande)
- Register für Vormundschaft und Zwangsverwaltun (Niederlande)
- Disqualifizierte Geschäftsführer
Automatische Verlängerung
Die Überwachungsfunktion ist ein Jahr lang gültig. Als Nutzer haben Sie die Möglichkeit, diese automatisch zu verlängern. Nach Ablauf dieses Jahres wird die Person oder das Unternehmen automatisch für ein weiteres Jahr auf die Überwachungsliste gesetzt.
Überwachung übersicht
Die Überwachung übersicht zeigt eine Übersicht über die Personen und Unternehmen auf der Überwachungsliste. Diese Liste gibt Aufschluss über den Status:
- Überwachung aktiv oder inaktiv;
- aktiv bis Datum;
- automatische Verlängerung ein/aus;
- Datum der letzten Überprüfung.
Benachrichtigungen
Wenn bei der täglichen Überprüfung eine mögliche Übereinstimmung mit einer der Personen oder Unternehmen auf der Überwachungsliste festgestellt wird, erhalten Sie hier eine Benachrichtigung. Damit Benachrichtigungen nicht lange unbemerkt bleiben, erhalten Sie zusätzlich eine Benachrichtigung per E-Mail.