Skip to content

Dual access

Zowel de vermogensbeheerder als de cliënt kan aanpassingen maken in het dossier. Bij elke wijziging gemaakt door een cliënt worden er notificaties verstuurd naar de adviseur en de wijzigingen worden als nieuwe versie opgeslagen. U kunt dus altijd inzicht krijgen in de situatie uit het verleden. Dit zorgt voor gebruiksvriendelijkheid, maar ook voor naleving van bepaalde punten van de AVG. 

The asset manager and the client

De SCOPE KYC Cloud Portal gaat uit van twee soorten gebruikers: cliënten en vermogensbeheerders. 

Beide gebruikers hebben toegang tot de opgeslagen gegevens, al ziet de portal er anders uit voor de soorten gebruikers.

The client can only access his/her own data. The asset manager can access data of all his clients. 

Door de cliënt toegang te geven tot zijn/haar eigen gegevens en de mogelijkheid te geven om zelf dingen aan te passen wordt er voldaan aan tenminste twee kernregels van de AVG.

Everything is shared

Since both the asset manager's employees and the client look at the same data, there is no room for misunderstanding. Any change, made by anyone, is reported to the person who has not changed the information. When logging in, double authentication is also requested via SMS to keep the data exchange extra secure.

Which data is stored?

  • Personal situation

    First the personal situation of a client is documented. In addition to name and address details, the family situation is also requested, as this can also affect the development of the assets.

  • Knowledge and experience

    Ook wordt er gevraagd naar kennis en ervaring. In deze stap worden opleidingen vastgelegd, maar ook de kennis en ervaring met financiële producten zoals obligaties en aandelen.

  • Financial situation

    The financial situation is of course important for choosing a good investment strategy. Assets, debts, income and expenses are recorded.

  • Goals

    Objectives are also set as part of the financial situation. For example: how much return of investment does the client want in twenty years. It is calculated whether these objectives are feasible and in which investment profile investments must be made.

  • Risk tolerance

    Based on the financial situation and the investment objective (s), the EPI-Engine performs Monte Carlos simulations to provide insight into what can happen to the assets in different stock market climates. In addition, the SCOPE KYC Cloud Portal contains a psychometric risk tolerance test to estimate which risk the client considers acceptable.

  • Documenting

    The final step is to choose a risk profile and an appropriate investment strategy. Then all steps are converted to a PDF, which can be signed by both parties.