FAQ

Elke persoon die wordt beschouwd als Politiek Prominent Personen (in het Engels Politically Exposed Persons. Niet alleen personen die in hun huidige functie politiek actief zijn staan op een PEP-lijst, maar ook personen die tot één jaar geleden politiek actief waren. Voorbeelden van PEP functies zijn: staatshoofden, legerofficieren, hoge directieleden van centrale banken etc. Ook familieleden en naast geassocieerden van een PEP vallen in een hogere risicogroep waar een verscherpt onderzoek naar moet worden gedaan.

Een volledig overzicht van PEP-functies vindt u hier.

Elke persoon of entiteit die is onderworpen aan sancties van de Europese Unie, de Verenigde Naties, the United States Office of Foreign Assets Control (OFAC), the State Department en Her Majesty’s Treasury in het Verenigd Koninkrijk.

lke persoon of entiteit die eerder is onderworpen aan sancties van de Europese Unie, de Verenigde Naties, the United States Office of Foreign Assets Control (OFAC), the State Department en Her Majesty’s Treasury in het Verenigd Koninkrijk.

Wij gebruiken de belangrijkste lijsten ter wereld, inclusief de sanctielijsten uit het VK, de VS, de EU, NL en van de VN.

Elke persoon of entiteit die is beboet of op een andere manier onderworpen is aan toezicht door financiële toezichthouders. Een financiële toezichthouder in Nederland is bijvoorbeeld de Autoriteit Financiële Markten (AFM)

Voorbeelden van wetshandhavingsinstanties zijn de politie of andere instantie zoals Interpol of de FBI.

Elke persoon die failliet of insolvent is verklaard. Insolvent wil zeggen dat een persoon onvermogend is om (schulden) te betalen 

Een gediskwalificeerde bestuurder is elke persoon die is onbekwaam is verklaard als bestuurder van een organisatie of een bestuursverbod opgelegd heeft gekregen

CDD On Demand bepaalt met behulp van gelijkenissen in naam en/of geboortedatum of er een match is tussen een natuurlijk persoon op een van de gebruikte lijsten en de natuurlijk persoon die u zoekt. Dit betekent dat de database zoekt op overeenkomsten in voorletters/voornaam, achternaam en geboortedatum. Het is dus mogelijk dat u resultaten te zien krijgt van natuurlijk personen waarvan er overeenkomsten zijn met de door u gezochte natuurlijk persoon, maar niet uw klant zijn. Het is daarom belangrijk dat u zelf eventuele matches goed controleert.

Als er geen resultaten gevonden worden in CDD On Demand dan hebt u de mogelijkheid om een gewaarmerkt rapport in PDF te genereren met daarop uw zoekopdracht en het resultaat hiervan. Wij raden u aan om dit rapport in het klantdossier op te slaan als bewijs dat u de controle hebt uitgevoerd.

Een resultaat in CDD On Demand hoeft niet meteen een exacte match te betekenen. Het is mogelijk dat u resultaten te zien krijgt van natuurlijk personen waarvan er overeenkomsten zijn met de door u gezochte natuurlijk persoon, maar niet uw klant zijn. Het is daarom belangrijk dat u zelf eventuele matches goed controleert. U kunt dit beoordelen door de informatie uit de gevonden resultaten te controleren. Hierbij kan informatie zoals een geboortedatum, geslacht, nationaliteit of foto doorslaggevend zijn om te bepalen of de match daadwerkelijk uw klant is.

CDD On Demand maakt alleen gebruik van bronnen welke geverifieerd zijn. Dit zijn niet alle bronnen die op Google naar voren komen. Het kan daarom altijd nuttig zijn om naast de CDD On Demand check ook een Google-toets uit te voeren.

Zoekingangen zijn: persoonsnaam, geboortedatum enz. Bij elke zoekopdracht worden twintig mogelijke resultaten gepresenteerd indien er iets wordt gevonden.

U kunt direct doorklikken naar de gevonden bronnen en hier beoordelen of deze bronnen bij uw client horen. Indien de bronnen niet meer beschikbaar zijn, bijvoorbeeld omdat ze al enige tijd oud zijn, zijn er gearchiveerde versies beschikbaar.