Halverwege het jaar: is monitoring voor uw bestaande klanten al geactiveerd?
Januari voelt vaak als hét moment voor goede voornemens. Nieuwe processen, nieuwe controles en een frisse start. Maar hoe zit het met juli?
Halverwege het jaar is namelijk een interessant moment om uzelf een belangrijke vraag te stellen:
Hoeveel weet u vandaag nog van de klanten die u maanden of zelfs jaren geleden heeft geaccepteerd?
Veel organisaties besteden veel aandacht aan de onboarding van nieuwe klanten. Identiteiten worden gecontroleerd, UBO’s onderzocht en risico’s beoordeeld. Daarna verdwijnt het dossier vaak naar de achtergrond.
Terwijl risico’s natuurlijk niet stil blijven staan.
Uw klant verandert. Het risico ook
Een klant die vorig jaar een laag risico vormde, hoeft dat vandaag niet meer te zijn. Een bedrijf kan nieuwe aandeelhouders krijgen. Een bestuurder kan veranderen. Een persoon kan op een sanctielijst terechtkomen of politiek prominent worden. Ook negatieve media-aandacht kan invloed hebben op het risicoprofiel van een klant.
Het probleem is dat deze veranderingen vaak plaatsvinden zonder dat u daar actief over wordt geïnformeerd.
En juist daarom is monitoring zo belangrijk.
In de praktijk wordt compliance soms gezien als een momentopname. Klant geaccepteerd? Dossier afgerond. Maar vanuit de Wwft wordt van organisaties verwacht dat zij doorlopend aandacht houden voor hun klanten en risico’s. Dat betekent dat relevante veranderingen tijdig moeten worden gesignaleerd en beoordeeld.
De vraag is dus niet alleen of uw klantonderzoek destijds goed is uitgevoerd. De vraag is ook of de informatie vandaag nog actueel is.
Compliance stopt niet na de onboarding
Januari is vaak druk. December eveneens. Juli biedt vaak iets meer ruimte om vooruit te kijken en processen te evalueren. Daarom gebruiken veel organisaties deze periode om openstaande dossiers te controleren, werkprocessen te optimaliseren en risico’s opnieuw te beoordelen.
Monitoring hoort daarbij.
Want hoe groter uw klantenbestand wordt, hoe lastiger het wordt om handmatig bij te houden welke veranderingen zich voordoen.
De stille risico's in bestaande klantdossiers
Nieuwe klanten krijgen vaak de meeste aandacht. Logisch, want daar vindt het initiële klantonderzoek plaats. Maar bestaande klantrelaties kunnen soms juist de grootste verrassingen opleveren. Niet omdat er iets misgaat, maar omdat veranderingen ongemerkt blijven. Denk bijvoorbeeld aan:
- Gewijzigde UBO-structuren
- Nieuwe bestuurders
- Sanctielijstvermeldingen
- PEP-statuswijzigingen
- Negatieve media die invloed kan hebben op het risicoprofiel
Wanneer dergelijke wijzigingen onopgemerkt blijven, ontstaat er een informatieachterstand die u liever voorkomt.
Maak van juli uw monitoringmaand
Halverwege het jaar biedt een mooi moment om vooruit te kijken.
Zijn alle relevante klantdossiers voorzien van monitoring? Ontvangt u meldingen wanneer risico’s veranderen? En heeft u voldoende inzicht in de ontwikkelingen binnen uw bestaande klantenbestand?
Met de monitoringfunctie van CDD On Demand blijft u op de hoogte van relevante wijzigingen binnen uw klantportefeuille, zodat u sneller kunt inspelen op risico’s en uw complianceproces actueel houdt.
Wilt u weten hoe eenvoudig doorlopende klantmonitoring kan zijn?
Maak vandaag een proefaccounts aan en ontvang 2 gratis credits
U betaalt alleen voor wat u gebruikt, wanneer u het nodig hebt. Zo houdt u grip op kosten én voldoet u aan de nieuwste wet- en regelgeving.