Kansspelautoriteit past de Wwft-leidraad aan voor online gokspellen

De Kansspelautoriteit heeft de Wwft-leidraad aangescherpt in verband met de inwerkingtreding van de Wet kansspelen op afstand (Koa) op 1 april 2021. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (hierna: Wwft) is door de inwerkingtreding van de nieuwe wet Koa ook gaan gelden voor aanbieders van online gokspellen.

De bepalingen die in de Wwft staan, golden tot voorkort alleen voor fysieke locaties van kansspelen van het Holland Casino. Door de legalisering van online kansspelen heeft de Kansspelautoriteit de Wwft-leidraad aangepast om online aanbieders handvaten te geven in het naleven van de Wwft. De eerste versie is bij verschillende partijen ter consulatie voorgelegd.

Per 1 april kunnen er vergunningen aangevraagd worden voor de online kansspelen. Als de vergunning wordt toegewezen, valt men onder het toezicht van de Kansspelautoriteit. Sinds 2016 is de Kansspelautoriteit belast met het handhaven van de Wwft voor hun doelgroep. De Wwft heeft als doel het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen en terrorismefinanciering. Het voorkomen van witwassen is van groot maatschappelijk belang voor een effectieve bestrijding van ernstige vormen van criminaliteit. De overheid zet verschillende beroepen en branches in als ‘poortwachters’ door middel van de Wwft. Deze beroepen en branches melden bijvoorbeeld opvallende transacties aan de autoriteiten die daarna kunnen besluiten om een onderzoek in te stellen naar de desbetreffende persoon of bedrijf.

Bij online kansspelaanbieders is het met name van belang om ongebruikelijke transacties en de omloopsnelheid van de transacties in de gaten te houden. Bij online sportgokspellen wordt de Wwft strenger toegepast omdat hier ook een kans bestaat op matchfixing. Er is een speciale eenheid opgericht binnen de Kansspelautoriteit die matchfixing in de gaten houdt: Sports Betting Intelligence Unit, ofwel SBIU. Bij het SBIU kan men meldingen maken van mogelijke matchfixing bij kansspelen. Houders van een vergunning voor kansspelen op afstand moeten een melding maken bij het SBIU. Landgebonden sportweddenschappen hoeven niet aan de verplichtingen van de Wwft te voldoen maar hebben wel een meldplicht tegenover de SBIU.

Een kansspelaanbieder verricht in de volgende gevallen een cliëntenonderzoek:

• Bij het aangaan van een zakelijke relatie; De Kansspelautoriteit gaat ervan uit dat een kansspelaanbieder altijd een zakelijke relatie aangaat met zijn spelers. Er moet dus altijd een cliëntenonderzoek uitgevoerd worden, echter slechts een registratie van een speler is geen zakelijke relatie. Vóór het uitvoeren van een betaling en deelname aan een kansspel moet de aanbieder wel een cliëntenonderzoek afronden.1
• Als er indicaties zijn dat de speler betrokken is bij witwassen;
• Als zij twijfelt aan de juistheid, volledigheid of actualiteit van eerder verkregen gegevens van de speler;
• Als het risico van betrokkenheid van een bestaande speler bij witwassen daartoe aanleiding geeft;
• Als er, gelet op de staat waarin een speler woonachtig is, een verhoogd risico op witwassen bestaat.

Het cliëntenonderzoek bestaat uit vier stappen. Eerst wordt de identiteit vastgesteld en aan de hand van een identiteitsbewijs bevestigd. Vervolgens moet de kansspelaanbieder een risico-inschatting maken van de speler. De kansspelautoriteit geeft hiervoor een aantal risicofactor verhogende voorbeelden, zie afbeelding hieronder. Op basis van uw risico-inschatting voert u een vereenvoudigd, standaard of verscherpt cliëntenonderzoek uit. De derde stap in het cliëntenonderzoek is het uitoefenen van een voortdurende controle op de zakelijke relatie en de transacties die plaatsvinden tijdens die relatie. Als vierde stap, zo nodig, is een onderzoek naar de bron van de middelen. Dit doet u bij een verhoogd risico.