SCOPE FinTech Solutions lanceert risicobeoordeling: geautomatiseerde snelle risicobeoordeling klant.

SCOPE FinTech Solutions lanceert risicobeoordeling: geautomatiseerde snelle risicobeoordeling klant.

Leestijd: 2 min.

Een efficiënt en geautomatiseerde risicobeoordeling van uw cliënten. Dat is wat de nieuwste component in CDD On Demand biedt. U kunt nu zeer eenvoudig en snel uw eigen risicobeoordeling automatiseren waardoor alle cliënten op een eenduidige en snelle manier een risicoconclusie krijgen, volledig geïntegreerd in het bestaande CDD On Demand. 

De Wwft is gericht op de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Onder andere vermogensbeheerders, makelaars, administratiekantoren, accountants, notarissen en advocaten zijn verplicht om van alle cliënten een risicobeoordeling te maken voor er een zakelijke relatie gestart wordt. Dit houdt onder meer in dat er gecontroleerd moet worden of de client op een sanctielijst staat, een PEP is, de herkomst van het vermogen achterhaald moet worden, de branche waarin de client werkzaam is moet worden meegenomen en het geografische risico in kaart moet worden gebracht.

Binnen CDD On Demand was het al mogelijk om zeer gebruiksvriendelijk een achtergrondcontrole uit te voeren van uw cliënten waarin o.a. wordt gecontroleerd op sanctielijsten en PEP. Met de komst van de risicobeoordelingscomponent is het ook mogelijk om een geautomatiseerde risicoconclusie te trekken op basis van de gevonden resultaten van CDD On Demand en kunt u de risicobeoordeling uitbreiden door aanvullende vragen te configureren. Het resultaat van de uitgevoerde CDD-controles en risicobeoordeling van de client kunt u in 1 gewaarmerkt PDF-rapport downloaden voor in uw eigen administratie.

‘’Het voordeel van CDD On Demand is dat het zeer gebruiksvriendelijk is ontworpen en intuïtief te gebruiken is. Daarnaast betaal je per uitgevoerde actie en zit je niet vast aan vaste abonnementskosten. Dit maakt CDD On Demand voor ons de beste oplossing om eenvoudig te voldoen aan de Wwft’’, aldus een tevreden gebruiker.

Voor bestaande klanten van CDD On Demand is de nieuwe risicobeoordeling functionaliteit zichtbaar in de vorm van een nieuw menu “Risicobeoordeling sets”. Via dit menu kunnen gebruikers starten met het configureren van hun eigen risicobeoordeling set en van start gaan met het gebruik. Er is documentatie beschikbaar en een voorbeeld template om klanten te helpen snel tot een resultaat te komen.

Voor meer informatie klik hier. Nieuwe klanten kunnen vandaag nog een proefaccount aanvragen en direct starten met achtergrondcontroles en risicobeoordeling.

Better be safe than sorry!

Vidua Vastgoed sluit partnership met SCOPE FinTech Solutions

Vidua Vastgoed sluit partnership met SCOPE FinTech Solutions

Leestijd: 1 min.

Vidua Vastgoed en SCOPE FinTech Solutions hebben het jaar 2021 goed afgesloten en zijn een gezamenlijk partnership aangegaan. Met het partnership wordt het voor klanten van Vidua Vastgoed mogelijk om makkelijk en veilig het Wwft-klantenonderzoek uit te voeren. Vidua Vastgoed is 100% dochter van NVM en recent opgericht. Het doel van Vidua Vastgoed is de consument meer controle te geven over privacy-gevoelige informatie in de woonreis. Tegelijkertijd helpt het bedrijfadviseurs in de woonketen om beter en makkelijker te voldoen aan de compliance verplichtingen vanuit de Wwft en AVG.

Vidua Vastgoed ontwikkelt samen met partners producten voor makelaars, hypotheekadviseurs, geldverstrekkers en notarissen binnen de vastgoedmarkt. Een van de producten die op de planning staat is een dienst voor adviseurs om het klantonderzoek uit te voeren dat volgens de Wwft verplicht is. Gezien het digitale en innovatieve karakter van deze dienst zocht Vidua Vastgoed een partij die KYC en CDD-services kan leveren met een solide technisch platform en makkelijk te implementeren APIs. In SCOPE FinTech Solutions heeft Vidua Vastgoed deze partner gevonden.

De nieuwe dienst maakt gebruik van Vidua. Vidua is een elektronische identiteit (eID) op het hoogste, veiligste Europese niveau. Gebruikers kunnen zich met Vidua onder meer digitaal identificeren en gekwalificeerd documenten ondertekenen. De app is eigenlijk een identiteitsbewijs en rechtsgeldige handtekening in één.

Op dit moment kunnen kopers en verkopers van huizen zich met Vidua digitaal identificeren in Move.nl, onderdeel van Realworks, het marktleidende CRM-pakket van makelaars.  Een kopie paspoort is daarmee niet meer nodig. Adviseurs voldoen hiermee aan de plicht om klanten te identificeren volgens de Wwft. Binnenkort worden deze mogelijkheden dus uitgebreid met een complete dienst voor het Wwft-klantonderzoek.

 Meer weten? Zie www.viduawonen.nl

Dapas Software en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om accountants te ondersteunen met Compliance Checks

Dapas Software en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om accountants te ondersteunen met Compliance Checks

Leestijd: 2 min.

In het kort

Dapas Software en SCOPE FinTech Solutions hebben met elkaar een samenwerkingsovereenkomst getekend. Deze samenwerking betekent voor Dapas Software dat zij de dienst: “CDD On Demand” van SCOPE FinTech Solutions zullen integreren in de Dapas Compliance Manager (DCM). Met de integratie kan vanuit de DCM voor iedere relatie een PEP en sanctie check worden uitgevoerd.

Innovatieve dienstverlener zoekt innovatieve leverancier

Dapas Software is een innovatieve IT-dienstverlener, die accountants- en administratiekantoren helpt om meer grip te krijgen op hun werk- en of riskprocessen. In nauwe samenwerking met klanten en partners wordt de beste IT-dienstverlening geleverd.

Peter Rijsdijk, software engineer van Dapas Software, legt uit waarom er voor de oplossing van SCOPE FinTech Solutions gekozen is. ‘’In de markt van compliance checks zijn verschillende partijen actief. De keuze voor Scope FinTech Solutions is vooral ingegeven door het feit dat zij naast de standaard informatie, extra informatie toevoegen aan de rapportage van de PEP en sanctie check. Daarnaast zijn zij innovatief en komen binnenkort met een automatische risicoclassificatie voor iedere relatie waarvoor de check wordt uitgevoerd.’’

 

Groei op de accountantsmarkt

SCOPE FinTech Solutions is erg blij met de samenwerking met Dapas Software aldus Bas van Der Veer, Salesmanager bij SCOPE FinTech. ‘’De accountantsmarkt is een van onze focussegmenten voor CDD On Demand. We verwachten binnen dit segment het komende jaar ook flink te groeien en zijn daarom erg blij met de samenwerking met een gerenommeerde softwareleverancier in deze branche. Dapas Software sluit qua werkwijze erg aan bij die van ons en daarom hebben we in het voortraject al een erg prettige samenwerking ervaren.’’

SCOPE FinTech Solutions wenst alle klanten van Dapas Software efficiënte compliance checks toe!

Succesvol pre-release event van de SCOPE Compliance Management Portal met live demonstratie!

Succesvol pre-release event van de SCOPE Compliance Management Portal met live demonstratie!

Leestijd: 2 min.

In het kort

September is aangebroken en dit betekent dat technologiebedrijven de nieuwste updates en innovaties publiceren . SCOPE FinTech Solutions is hierop geen uitzondering. Op 21 september organiseerden we een pre-release event van de SCOPE Compliance Management Portal. Als u geïnteresseerd bent in vermogensbeheer, Know Your Customer, Customer Due Diligence en Anti-Money Laundering, blijf dan lezen!

Het evenement begon om 13.30 uur in het Amstel Boathouse, in de prachtige stad Amsterdam. Met trots presenteerden we de SCOPE Compliance Management Portal, een krachtige tool die bedrijven helpt om effectiever te zijn bij het uitvoeren van compliance-controles en UBO-controles.

De voordelen van de SCOPE Compliance Management Portal

Bas van der Veer, Sales Manager bij SCOPE FinTech Solutions gaf een geweldige productuitleg. Een handmatige risicobeoordeling is voor bedrijven erg tijdrovend en daarom bieden wij een oplossing waarbij u binnen enkele seconden een risicobeoordeling kunt krijgen. Wilt u alle voordelen weten die dit portaal voor uw organisatie kunnen brengen?

Achtergrond controle in enkele seconden

Automatische Achtergrond controle voor natuurlijke personen. Zeven categorieën worden binnen enkele seconden gecontroleerd, zonder dat u alle databases hoeft te controleren. Er wordt gecontroleerd op de volgende punten:

  1. Actieve en historische sancties.
  2. Wetshandhavingsinstanties.
  3. Politiek prominente personen (PEP).
  4. Negatieve media.
  5. Financiële toezichthouders.
  6. Insolventiemeldingen.
  7. Gediskwalificeerde bestuurder.

UBO-check

Indien de cliënt een zakelijke entiteit is, moet de uiteindelijke belanghebbende (Ultimate Beneficial Owner, of UBO) van een transactie of relatie worden geïdentificeerd en vervolgens geverifieerd. Het UBO-onderzoek is gebaseerd op informatie uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel, zoals beschreven door de AFM. Het helpt u om het UBO-onderzoek efficiënt uit te voeren en direct de compliance checks uit te voeren voor de gevonden natuurlijke persoon(en), de UBO(‘s) en de achterliggende organisaties.

Risicobeoordeling cliënten uitvoeren

Uw compliance beleid wordt vertaald naar een risico beoordeling algoritme in onze software. Dit is flexibel en gebruiksvriendelijk opgezet. Als het algoritme is geconfigureerd kunnen snel en eenvoudig grote aantallen cliënten en de daarbij horende data geïmporteerd worden en automatisch door een Achtergrond controle en aanvullende risico beoordeling gehaald worden met als eindresultaat een risico conclusie en gewaarmerkt pdf document als bewijsstuk.

Demonstratie Compliance Management Portal

Alle deelnemers kregen een live demonstratie te zien van de SCOPE Compliance Management Portal door Koen van Haasteren, Business Analyst bij SCOPE FinTech Solutions. Er werd een uitgebreide uitleg gegeven over het omzetten van handmatig werk naar machineuren waardoor de  risicobeoordelingen in enkele seconden is voltooid.

Happy customers

We kunnen gerust zeggen dat onze klanten tevreden zijn met de oplossing. Niet alleen efficiëntie en tijdwinst voor de organisatie, wat zich natuurlijk vertaalt in kostenbesparing, maar ook zijn de compliance checks beter traceerbaar. De getuigenis van twee van onze klanten, William van der Maas van IVV Instituut voor Vermogensopbouw en Adrian Becker van DJE Kapital AG vertelden de aanwezigen over hoe zij de processen hebben ingericht en welke voordelen dit voor hun biedt.

Bovendien was het evenement een uitstekende gelegenheid om real-life kennis te maken met professionals uit de sector die betrokken zijn bij vermogensbeheer, Know Your Customer, Customer Due Diligence en Anti-Money Laundering.

Kortom, een succesvolle netwerkervaring!

In de komende maanden zal er een onlineversie van het evenement worden georganiseerd, en om u over alle SCOPE-updates in een live-evenement te informeren. Een mooi moment om eventuele vragen of twijfels van uw kant naar voren te brengen.

Better be safe than sorry!

Privacy Direct en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om klanten beter te bedienen

Privacy Direct en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om klanten beter te bedienen

Leestijd: 2 min.

In het kort

De samenwerking betreft een partnerschap waarbij de juridische kennis van Privacy Direct gecombineerd wordt met de CDD On Demand software van SCOPE FinTech Solutions om beide klanten beter te kunnen bedienen.

Kennis combineren

Salesmanager Bas van der Veer: ‘’Klanten van SCOPE FinTech Solutions lopen regelmatig tegen casussen aan waarin juridisch advies gewenst is. Denk hierbij bijvoorbeeld aan het vinden van UBO’s in het buitenland en hoe hiermee om te gaan. Ook merken wij dat klanten het lastig vinden om te bepalen in hoeverre ze volledig voldoen aan de Wwft. Dan is het zinvol om een Wwft audit scan te kunnen laten uitvoeren.’’ Aan de andere kant heeft Privacy Direct juist cliënten die met compliance vraagstukken langskomen maar nog niet over de juiste tooling beschikken. Juist voor deze cliënten is het fijn als er direct ook met een oplossing gestart kan worden. 

Door de kennis van beide partijen te combineren kunnen beide klantgroepen beter geholpen worden.

 

Over Privacy Direct

Sinds de oprichting in mei 2018 is Privacy Direct snel gegroeid: zo is Privacy Direct sinds begin 2019 de trotse partner van het Ministerie van Onderwijs, Cultuur en Wetenschappen (OCW), de VO-Raad en PO-Raad. Als partner is Privacy Direct gekozen als een van de drie preffered suppliers voor het leveren van Functionaris voor de Gegevensbescherming (FG) as a service aan de PO- en VO-instellingen. Hier is Privacy Direct enorm trots op.

Met de praktische en pragmatische aanpak zorgt Privacy Direct ervoor dat u blijft voldoen aan de strenge privacyregels. Zo kunnen hoge boetes of reputatieschade aan uw bedrijf/organisatie als gevolg van privacyschendingen voorkomen. The dienstverlening van Privacy Direct voegt waarde toe aan uw organisatie. 

 

Over SCOPE FinTech Solutions

SCOPE FinTech Solutions richt zich vooral op financiële instellingen en ondersteunt deze bedrijven bij het nakomen van wettelijke Wwft- en MiFID II-verplichtingen rondom hun cliënten.

SCOPE FinTech Solutions levert hiervoor onder meer de Cloud service CDD On Demand. CDD On Demand is ontwikkeld voor het MKB-segment en richt zich met name op makelaars, accountants, administratiekantoren, financiële dienstverleners en belastingadviseurs. Kortom, alle Wwft-plichtige instellingen. Een ander product van SCOPE FinTech Solutions is de SCOPE KYC Cloud Portal gebouwd om te voldoen aan de Europese MiFID II Know Your Customer verplichtingen.

Today’s Groep en SCOPE FinTech breiden samenwerking uit

CDD on demand
CDD on demand

Today’s Groep en SCOPE FinTech breiden samenwerking uit

Leestijd: 3 min.

In het kort

Kort na de lancering van het Client Portal platform door SCOPE FinTech Solutions zijn de Today’s Groep en SCOPE een samenwerking aangegaan om met behulp van het Client Portal het client intake & boarding proces te optimaliseren. Het SCOPE Client Portal biedt cliënten en vermogensbeheerders een platform waar, op een gebruiksvriendelijke, efficiënte en veilige manier, de inventarisatie van gegevens van de cliënt kan plaatsvinden benodigd voor het vaststellen en continu bewaken van het risicoprofiel van de cliënt en het boarding proces.

Stap 1: de MiFID II gebaseerde client inventarisatie
De eerste stap in dit traject bestond uit het in gebruik nemen van de intake kant van het Client Portal, zowel door de klanten als medewerkers van Today’s Groep. Deze stap is inmiddels achter de rug en alle cliënten beschikken over een client dossier in het Client Portal. Als onderdeel van dit project is tevens een integratie ontwikkeld met het Portfolio Management Systeem Emily, waardoor alle beleggingsresultaten, rapportages en communicatie ook voor klanten inzichtelijk zijn via het Client Portal. Hiermee heeft Today’s Groep een gebruiksvriendelijke en toegankelijk plek voor cliënten om bij al hun gegevens en data te kunnen en wordt tevens voldaan aan de vereisten uit de AVG/GDPR.

Stap 2: client risicobeoordeling & bewaking
Een belangrijk onderdeel van het boarding/ klantacceptatieproces is het maken van een interne risicobeoordeling van de client met daaruit voortvloeiend de risico conclusie. Voor het maken van een risicobeoordeling worden verschillende risico factoren geïnventariseerd en bij elkaar gebracht om tot een centrale conclusie op client niveau te komen. De verschillende componenten en de conclusie worden bewaakt en periodiek ververst op basis van de classificering en het eigen risicobeleid.

SCOPE FinTech Solutions heeft als onderdeel van het Client Portal de Risico Beoordelingscomponent ontwikkeld en deze component is inmiddels succesvol door de Today’s Groep geïmplementeerd en in gebruik genomen. Dit stelt Today’s Groep in staat om automatisch op basis van tevoren geconfigureerd beleid voor alle cliënten een risico conclusie voor te bereiden, zodat deze gecontroleerd en bekrachtigd kan worden. Dit garandeert dat het voor iedere klant gebeurt en op eenduidige wijze gebeurt en aangezien alles wordt vastgelegd in een gewaarmerkt pdf-rapport als onderdeel van het client dossier is het eenvoudig te reproduceren.

Een van de onderdelen van de risicobeoordeling is het uitvoeren van een UBO-onderzoek indien nodig en het controleren van de client op PEP, Sanctie, adverse media, e.d. De compliance check is dan ook standaard onderdeel van de Client component in de risicobeoordeling. De resultaten van gevonden zaken worden uiteraard automatisch als onderdeel van de risicoberekening meegenomen.

Bewaking van risico
Aangezien men permanent moet voldoen aan wet- & regelgeving is het belangrijk om niet alleen bij binnenkomst een client te screenen en door acceptatiecriteria heen te halen, maar dit ook te bewaken. Immers, de client situatie kan door de tijd heen veranderen en dit kan in combinatie met uw beleid of wet- & regelgeving resulteren in benodigde actie, bijvoorbeeld als een van uw cliënten een PEP geworden is. Speciaal hiervoor bestaat de monitorfunctie. De monitorfunctie zorgt ervoor dat u met andere zaken bezig kunt zijn terwijl uw cliënten bewaakt worden. Hoe werkt dit? U plaatst een client op de Monitor lijst en vervolgens wordt deze client dagelijks tegen alle bronnen en mutaties in onderliggende lijsten gescreend en bij een match krijgt u een signaal om de match te bekijken en af te handelen.

Toekomst
Risicobeoordelingen van klanten kunnen wijzigen door veranderingen in wet- & regelgeving of door aanpassingen in het eigen acceptatiebeleid of waardering van de risicowaardes. Het is dus belangrijk dat risico beoordelingsets flexibel zijn en in de toekomst kunnen aangepast en uitgebreid indien nodig. Ook acceptatie beleid van verschillende labels of klantgroepen/ types kan verschillen en dit moet te configureren zijn. In nauw overleg met onze launching customers is dit onderdeel dan ook flexibel opgezet, zodat het toekomst bestendig is.

Wij wensen de Today’s Groep veel succes met het maken en bewaken van de client risicobeoordelingen!

Advocaten hebben moeite om zich aan de anti-witwaswet te houden

Gatekeeper AMLD
shutterstock_465586604

Advocaten hebben moeite om zich aan de anti-witwaswet te houden

Leestijd: 3 min.

In het kort

Dat banken moeite hadden met het naleven van de anti-witwaswetgeving was al pijnlijk duidelijk geworden door torenhoge boetes die de ING en ABN Amro werden opgelegd door het Openbaar Ministerie (OM) en de strafrechtelijke vervolging van elke topmannen. Maar ook topadvocatenkantoren kwamen de afgelopen tijd in het nieuws vanwege het niet-naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft). Zo kwam Pels Rijcken, de landsadvocaat, in opspraak vanwege oud-topman Frans van Oranje die 10 miljoen wegsluisde van cliënten. Ook de firma NautaDutilh wordt in België verdacht van witwassen.

De Wwft voor advocaten

Advocatenkantoren staan vaak hun cliënten bij voor de naleving van de Wwft, maar hebben zelf ook een poortwachtersfunctie toebedeeld gekregen van de overheid. Zij moeten dus zelf net als notarissen, makelaars en accountants deze wet naleven. Een onderdeel van het naleven van de Wwft is behalve het cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties. Het verzaken van een melding is strafbaar, maar toch er in 2020 maar 21 meldingen van ongebruikelijke transacties gedaan door de 17.000 advocaten in Nederland. Dit tegenover de ruim 245.000 meldingen door bankiers en 2500 door accountants. In een door het FD uitgelekte notulen van de partnervergadering van Houthoff blijkt dat compliance geen prioriteit heeft, en dat advocaten niet op de hoogte zijn van de Wwft.

Door de poortwachtersfunctie zijn advocaten belast met het naleven van de Wwft. Er moeten cliëntenonderzoeken gedaan worden en ongebruikelijke transacties moeten gemeld worden bij FIU-Nederland. De Wwft gaat uit van een risico-georiënteerde benadering waarbij de poortwachters de risico’s inschatten van haar cliënten. De Wwft geeft al in grote lijnen aan wat extra risicofactoren zijn, maar er zijn door verschillende organisaties zoals het Financial Action Task Force (FATF) en National Risk Assosiation (NRA) ook lijsten opgesteld met verhogende risicofactoren voor de advocatuur. Op basis van het ingeschatte risico wordt er een eenvoudig, standaard of verscherpt cliëntenonderzoek uitgevoerd.

Er is echter een uitzondering in de Wwft voor advocaten (art. 1a lid 5 Wwft):

“De Wwft is niet van toepassing op advocaten en advocatenkantoren voor zover zij voor een cliënt werkzaamheden verrichten betreffende de bepaling van diens rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding (artikel 1a lid 5 Wwft).

Dit wil dus zeggen dat advocaten die deze werkzaamheden uitvoeren (bepaling van diens rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding), zich niet hoeven te houden aan de richtlijnen van de Wwft. Dit geldt ook voor de meldplicht aan FIU-Nederland. Het zinsdeel ‘bepalen van diens rechtspositie’ wordt in Nederland restrictief uitgelegd. Vrij vertaald bedoelt men hiermee het eerste verkennende gesprek. Dit eerste verkennende gesprek is dus vrijgesteld van de verplichtingen van de Wwft.

De Nederlandse Orde van Advocaten heeft een handleiding opgesteld om advocaten en medewerkers van advocatenkantoren handvaten te geven in de naleving van de anti-witwasregelgeving.

CDD On Demand

Juist om het naleven van de Wwft makkelijker te maken heeft SCOPE FinTech Solutions de CDD On Demand oplossing uitgevonden. De compliance check binnen de CDD On Demand oplossing vraagt automatisch gegevens op van diverse bronnen over de ingevoerde rechtspersoon of natuurlijke persoon (cliënt). De cliënt wordt op diverse punten gecontroleerd, variërend van PEP- en sanctielijsten tot insolventieregisters. Na de uitgebreide compliance check kunt u een digitaal gewaarmerkt rapport van de cliënt opvragen. Als een cliënt onderzocht is kan deze op een monitorlijst geplaatst worden. Daardoor is men altijd op de hoogte van eventuele wijzigingen binnen uw cliëntenportefeuille. In CDD On Demand gebeurt dit monitoren automatisch en wordt er dagelijks gecontroleerd. Mocht er iets wijzigen dan krijgt men een melding.

U kunt CDD On Demand nu gratis proberen door tien proefcredits aan te vragen. Better be safe than sorry!

Partnerinterview met Denise Thomson van Yes-co

interview
shutterstock_579501847

Partnerinterview met Denise Thomson van Yes-co

Leestijd: 3 min.

In het kort

SCOPE FinTech Solutions en Yes-co zijn per september 2020 een partnership aangegaan. Dankzij dit partnership is de CDD On Demand oplossing geïntegreerd in de software van Yes-co voor makelaars. Hiermee wordt Yes-co de eerste leverancier die voor makelaars een geïntegreerde oplossing biedt voor het voldoen aan de verplichtingen die voortvloeien uit de Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (hierna: Wwft) en de Sanctiewet.

Foto: Denise Thomson

Kun je iets over jezelf vertellen en jouw rol binnen Yes-co? 

“Ik ben ondertussen al 13 jaar werkzaam bij Yes-co. Eerst ben ik begonnen bij een zusterbedrijf en via dat bedrijf ben ik bij Yes-co terecht gekomen als customer supportmedewerker. In die rol hielp ik voornamelijk makelaars als zij vragen hadden over de software. Vanuit daar ben ik steeds meer de sales kant opgegaan en momenteel ben ik Sales & Support manager. Ik vind die rol mooi omdat ik de zo kan horen welke issues er bij support spelen en nog veel contact met de klanten heb en tegelijkertijd hier op in kan spelen met sales.”

Wanneer is Yes-co opgericht? En hoeveel werknemers heeft Yes-co momenteel? 

“Yes-Co is opgericht in 2006 en we hebben momenteel 8 vaste medewerkers. De Nationale Hypotheekbond is een zusterbedrijf van Yes-Co waar 40 mensen in dienst zijn. De samenwerking is heel nauw en wordt steeds meer geïntegreerd, we zitten ook bij hen op kantoor, dus eigenlijk kan je wel zeggen dat we bijna 50 medewerkers hebben.”

Kun je uitleggen wat Yes-co doet voor makelaars? 

“Yes-co is een CRM-systeem voor makelaars. Met ons systeem kunnen makelaars hun relaties, objecten en dossiervorming bijhouden en vanuit de software allerlei extra’s doen, al dan niet met externe partijen, zoals het maken van brochures, digitaal ondertekenen, een digitaal opleveringsrapport maken, maar ook bijvoorbeeld Wwft & UBO-checks doen. Wij willen dat al deze acties vanuit Yes-co gestart kunnen worden en ook weer het systeem binnenkomen, om zo de makelaar volledig te ontzorgen. Uiteraard kunnen de objecten vanuit ons systeem rechtstreeks op onder andere Funda, Jaap, Huislijn, Pararius, Realnext, Ventu etc gepubliceerd worden. Het Yes-co systeem is dus een echte one-stop-shop!”

Hoeveel makelaars maken momenteel gebruik van het CRM-systeem van Yes-co? 

“Yes-Co heeft momenteel 300 tot 350 gebruikers.”

Hoe is het integreren van een Wwft-check een agendapunt geworden, en hoe kwam Yes-co uiteindelijk bij SCOPE FinTech terecht?

“Omdat we willen dat makelaars alles gemakkelijk in ons systeem kunnen regelen en omdat de NVM het belang van de Wwft voor makelaars ook benadrukt, zijn we gaan nadenken over het integreren van een Wwft-check in onze software. We hebben hiervoor verschillende opties bekeken zoals het zelf ontwikkelen en gaan samenwerken. Hierdoor zijn we vrij snel bij SCOPE FinTech Solutions en een andere partij terecht gekomen. Omdat SCOPE ook ervaring heeft met CRM-systemen klikte het goed en we waren onder de indruk van de functionaliteiten van de CDD On Demand oplossing.”

Waarom hebben jullie voor SCOPE FinTech Solutions gekozen? 

“We hebben onder andere voor SCOPE gekozen omdat de API-koppeling heel compleet was en het snel werkte. Bovendien vonden we het niet nodig om zelf opnieuw het wiel uit te vinden als er een partij is die een goede oplossing heeft.”

Hoe verliep de samenwerking?

“De samenwerking met SCOPE verliep heel soepel. We hadden goed contact met de technische afdeling en ook vanuit de sales van SCOPE was de communicatie heel vlot. Als er vragen waren werden die snel en vakkundig afgehandeld. Het hele integratieproces verliep daardoor heel vlot en de API-koppeling werkte heel snel.”

Hoeveel van jullie klanten maken gebruik van de Wwft-check van SCOPE FinTech Solutions? 

“Van onze klanten maakt zeker de helft gebruik van de Wwft-check van CDD On Demand. In onze software hebben we een ingebouwde appstore waarmee makelaars extra systeemfunctionaliteiten kunnen in- of uitschakelen. Eén van de extra opties is de Wwft-check van CDD On Demand. Wij adviseren onze klanten dit ook echt te doen, omdat er veel boetes uitgedeeld worden door de belastingdienst, en die boetes zijn niet niks.”

Krijgen jullie positieve feedback van klanten over de Wwft-check van SCOPE FinTech Solutions?

“We krijgen veel positieve feedback van klanten, er zijn zelfs klanten die zich afvragen of de checks wel echt zijn omdat het zo snel en gemakkelijk werkt. Ook het rapport dat gedownload kan worden vinden veel klanten een prettige toevoeging. Voornamelijk dat het snel en simpel werkt en dat het zo goed geïntegreerd is krijgen we veel te horen.”

VerhuurOffice.nl bouwt CDD-functionaliteiten in​

shutterstock_579501847

VerhuurOffice.nl bouwt CDD-functionaliteiten in

Leestijd: 2 min.

In het kort

VerhuurOffice.nl heeft besloten hun CRM-platform te verrijken met CDD-functionaliteiten van SCOPE FinTech Solutions. VerhuurOffice.nl is de CRM-oplossing voor het digitaal verhuren van bestaande huurwoningen, parkeerplaatsen en commerciële ruimten. Door de innovatieve integratie kunnen klanten van VerhuurOffice zeer eenvoudig Wwft-cliëntenonderzoeken uitvoeren door de integratie van CDD On Demand met VerhuurOffice.nl.

Wat houdt het cliëntenonderzoek in?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zakendoet. De CDD On Demand oplossing van SCOPE FinTech Solutions is een oplossing die u ondersteunt in het uitvoeren van een uitgebreide en traceerbare CDD-controle. De CDD On Demand oplossing vraagt automatisch gegevens op van diverse wereldwijde bronnen over de door u ingevoerde persoon of bedrijf. De persoon, of het bedrijf, wordt op verschillende punten gecontroleerd variërend van PEP- en sanctielijsten tot insolventieregisters.

Alles op één plek

‘’VerhuurOffice.nl is erg blij met de samenwerking met SCOPE FinTech Solutions’’, aldus Jolbert ten Napel, Manager VerhuurOffice. ‘’De eenvoud en snelheid waar een cliëntenonderzoek mee uitgevoerd kan worden is enorm waardevol voor onze klanten. De tijd- en efficiencywinst die hiermee behaald kan worden geeft vastgoedverhuurders de kans om zich te focussen op wat echt belangrijk is en het voorkomt vervelende boetes’’.

 

 

Over VerhuurOffice.nl

Het VerhuurOffice-pakket kent tal van slimme oplossingen die de wensen van woningzoekende en verhuurder  samenbrengen. Richt je eigen werkprocessen in, stel geïnteresseerden automatisch op de hoogte van nieuw aanbod en scan je kandidaten eenvoudig en veilig op haalbaarheid en straks dus ook op compliance. Met het pakket kan o.a. vastgoed worden vastgelegd en worden gepubliceerd en kunnen bezichtigingen en sleuteloverdrachten worden ingepland. Daarnaast bevat verhuuroffice.nl ook een portal voor woningzoekenden waarin de zoekenden zoekprofielen kunnen aanmaken, bezichtigingen kunnen inplannen en bijvoorbeeld ook documenten kunnen uploaden. Voor meer informatie kunt u terecht op www.crm.verhuuroffice.nl.

Amsterdam FinTech week

shutterstock_167444930

Amsterdam FinTech Week

Leestijd: 3 min.

In het kort

Na sinds 1987 in de CRM-wereld geleefd te hebben zijn wij een FinTech speler geworden. De reden: CRM was een “Red Ocean” geworden voor ons. Het werd tijd voor een nieuwe start en wij hadden tijd over en beschikten over voldoende financiële middelen. Twee goede redenen om te beginnen in FinTech. Wij waren immers al SCOPE “marketing” technology met veel cliënten in financiële dienstverlening.

Onze FinTech reis startte met het ontwikkelen van een cloud-based KYC-toepassing die compliant is met de MiFID II regelgeving. Dit op aanraden van een CRM-cliënt. Wij begonnen helemaal opnieuw met het vervaardigen van een ontwikkelomgeving; alles in de Cloud en heel veilig. De User Interface moest gegamificeerd; het moest infotainment worden. Deskundigheid over de regelgeving en over de wensen uit de markt was in onvoldoende mate aanwezig en dus is er een expertpanel opgericht. Na twee jaar was het klaar. Er zaten wat onverwachte uitbreidingen in als een Monte Carlo simulatie en psychologische risicobereidheidsbepaling.

Ondertussen zijn we ook gestart om ons CRM-product naar de FinTech kant om te bouwen waardoor we ook hier een moderne en innovatieve toepassing hebben kunnen realiseren. Steeds meer klanten in uit de Financiële wereld gebruiken SCOPE CRM als FinTech CRM oplossing om tijdrovende bedrijfsprocessen te kunnen optimaliseren waardoor er meer tijd voor klanten en de business is.

Spraakverwarring in een internationale demonstratie was de aanleiding om te gaan starten met de ontwikkeling van een CDD-toepassing. De toenmalige prospect, nu client, was op zoek naar achtergrondcontroles van bedrijven en personen. Allemaal nieuwe woorden: PEP, sanctielijsten en adverse media.

Wij hadden nog steeds tijd en financiële middelen en dus zijn wij dit product gaan ontwikkelen zowel als een webshop als in API-vorm. Dit uiteraard samen met een dataleverancier. Het mooie van Anti-Money Laundering (AML) is dat het veel breder is en meer branches raakt.

Commercieel is dit een zeer succesvol product, de webshop loopt goed. Steeds meer verticale softwareleveranciers bouwen ons in als een oplossing voor AML. Ook zijn wij actief bezig met partnermanagement en op zoek naar large accounts. Er zijn wat nieuwe producten in ontwikkeling waar wij u snel over hopen te informeren.

Na vijf jaar zijn wij een internationale speler in de FinTech wereld geworden. Een moois stap waar wij blij mee zijn. Volgend jaar zijn wij er waarschijnlijk wel bij in Amsterdam.