Nieuwste feature: zoekmachine screening!

Leestijd: 2 min.

Vanaf heden is het mogelijk om naast uw screening van natuurlijke personen of bedrijven langs (sanctie-)lijsten, ook zoekmachine screening uit te voeren. Dit is wellicht de manier waarop momenteel ook uw cliëntenonderzoek uitvoert. U heeft dan waarschijnlijk ook ondervonden wat voor een tijdrovende en onoverzichtelijke klus dit is, om dan nog niet te beginnen over het toekennen van een risicobeoordeling aan de gevonden resultaten…

Wij hebben dit een stuk gemakkelijker voor u gemaakt! Voer simpel weg de zoekterm in bij CDD On Demand, die u ook bij de zoekmachine zou invoeren en u krijgt meteen te zien hoeveel resultaten de zoekterm heeft, mét een risico indicatie! Let’s get in to the details;

Wat houdt een zoekmachine screening in?

Bij deze screening heeft u de mogelijkheid om natuurlijke personen en bedrijven te screenen op basis van alle openbare informatie verstrekt door de zoekmachine Bing. U ontvangt in CDD On Demand direct een risico indicatie op basis van alle gevonden informatie. Zo wordt u een hoop tijd bespaard en een hoop gedoe ontnomen!

Hoe werkt de screening?

Naast dat CDD On Demand u een aantal goede zoekterm voorstellen doet, heeft u ook zelf de mogelijkheid om een extra zoekopdracht toe te voegen bijv. “Jantje + Witwassen”. U krijgt vervolgens te zien hoeveel resultaten er zijn gevonden voor deze zoekopdracht en op basis van die resultaten ontvangt u ook een risico indicatie.

Groen = Geen resultaten, deze zoekopdracht geeft waarschijnlijk geen indicatie voor een verhoogd risico.

Oranje = Minder dan 10 resultaten, deze zoekopdracht geeft mogelijk een indicatie voor een verhoogd risico.

Rood = Meer dan 10 resultaten, deze zoekopdracht geeft mogelijk een indicatie voor een verhoogd risico.

Waarom is de zoekmachine screening toegevoegd?

Deze zoekmachine screening dient als extra vangnet om mogelijke risico indicatoren aan het licht te brengen welke mogelijk niet in beeld zijn gekomen bij het raadplegen van voorgaande databronnen. Een extra assurance! Better be safe than sorry!

Zelf proberen?
Wilt u ondersteuning bij uw cliëntenonderzoek in het kader van de Wwft en Sanctiewet? CDD On Demand is dé oplossing voor u. Met CDD On Demand kunt u screenen langs verschillende (sanctie-)lijsten, 24/7 monitoren, UBO-checks uitvoeren* en dus vanaf heden een zoekmachine screening uitvoeren!

Vraag nu gratis credits aan en ontdek de features in uw proefaccount.

*Het uitvoeren van UBO-checks kan niet standaard met uw proefaccount. Neem contact op voor meer informatie over de UBO-check.

De Miljoenennota: onder andere vermogenden mogen de klap opvangen

Leestijd: 3 min.

Afgelopen dinsdag was het een zeer bijzondere Prinsjesdag. Dat het bijzonder was kwam natuurlijk mede door het COVID-19 virus, maar ook door de daarop aangepaste Miljoenennota. Multinationals, vermogenden, zelfstandigen en grote bedrijven die niet investeren gaan het komend jaar lastig krijgen. Daartegenover staat dat starters, spaarders en mensen in vaste loondienst belastingvoordelen krijgen. Pensioenkortingen gaan naar verwachting als eerst naar de overheidssectoren en de zorg. Dit zijn in het kort de hoofdlijnen van de Miljoenennota, die werd gepresenteerd door Wopke Hoekstra, de minister van Financiën.

Het kabinet verwacht een begrotingstekort van 43 mld in 2021, en van 53 mld in 2020. Coronasteun voor bedrijven bedraagt in totaal 46 mld voor dit en aankomend jaar en door dalende inkomsten komt het geschatte begrotingstekort volgend jaar uit op 61% van het bbp.

Box 3 wordt aangepakt

De vermogensrendementsheffing wordt aangepakt aankomend jaar. Het heffingsvrije vermogen, het bedrag waar geen belasting over betaald hoeft te worden, wordt verhoogd van 30.846 euro naar 50.000 euro. Daar staat echter tegenover dat vermogenden met meer dan 50.000 euro meer vermogensrendementsheffing gaan betalen. Over het berekende rendement betaal je niet meer 30 procent, maar 31 procent.

De middenklassers en starters krijgen meer voordelen

Door verlaging van de eerste belastingschijf van de inkomstenbelasting en de verhoging van de arbeidskorting zal de middenklassen naar verwachting aankomend jaar ongeveer twee procent op zijn nettosalaris vooruitgaan. Ook wil de overheid starters een handje helpen op de overvolle huizenmarkt. Zo wordt de overdrachtsbelasting voor personen tussen de 18-35 jaar die hun eerste woning aanschaffen geschrapt. Investeerders die een tweede (of derde, vierde etc.) huis willen kopen voor de verhuur moeten echter acht procent overdrachtsbelasting gaan betalen.

Actie is reactie?

De hierboven kort uitgelichte veranderingen uit de Miljoenennota die betrekking hebben op starters, middeninkomens, en vermogenden kunnen een gedragsverandering veroorzaken.

Als investeerders zich terugtrekken van de woningmarkt door de verhoogde overdrachtsbelasting zal er meer ruimte komen voor starters, wat zal leiden tot meer cliënten voor zowel makelaars als notarissen. Bij de eerstgenoemde voor de aanschaf van hun woning en bij de laatstgenoemde voor het opstellen van koopcontracten, hypotheekaktes, en eventueel samenlevingscontracten. Dat betekent ook dat makelaars en notarissen meer Wwft-cliëntenonderzoeken moeten uitvoeren, waar veel tijd in gaat zitten.

Evenals dat deze veranderingen uit de Miljoenennota een golf aan werk voor notarissen en makelaars kunnen opstuwen, kan dit ook gebeuren voor bijvoorbeeld vermogensbeheerders. Als investeerders effectief worden weggepest op de woningmarkt zullen zij wellicht eerder kiezen om hun vermogen te beleggen. Hier komt voor de vermogensbeheerder ook een uitgebreide inventarisatieprocedure kijken. Naast het Customer Due Diligence onderdeel van deze inventarisatie, waar ook makelaars en notarissen aan moeten voldoen, krijgen zij ook te maken met een zogenaamde “Know Your Customer”-inventarisatie. Een uitgebreide inventarisatie die onder andere de gezinssituatie, kennis en ervaring en de financiële positie van een cliënt in kaart brengt.

U kunt meer lezen over het verschil tussen CDD en KYC in onze blog.

Conclusie

Het nieuwe beleid dat is gepresenteerd in de meest recente Miljoenennota zou voor een opstuwing van nieuwe klanten kunnen zorgen bij verschillende Wwft-plichtige organisaties zoals makelaars, notarissen en vermogensbeheerders. Een gedegen Wwft cliëntenonderzoek kost echter veel tijd omdat het lastig is om te voldoen aan alle eisen die de Wwft oplegt. Daarbij is het lastig om in de gaten te houden welke verandering er zijn aangebracht in de continu veranderende Wwft.

SCOPE FinTech Solutions heeft daarom CDD On Demand in het leven geroepen om kleine tot middelgrote bedrijven te ondersteunen in hun Wwft-verplichtingen. U kunt zelf via de webshop credits aanschaffen waarmee u binnen drie seconde een Wwft cliëntenonderzoek kan uitvoeren. Aan de hand hiervan wordt binnen enkele seconden nagegaan of uw client op een van de gecontroleerde punten een verhoogd risico met zich meebrengt, waardoor u eventueel een verscherpt cliëntenonderzoek dient uit te voeren.

Ook biedt de CDD On Demand oplossing de mogelijkheid om uw cliënten dagelijks te monitoren op nieuwe of aanvullende risicofactoren, in dit geval ontvangt u hier direct een melding van. Als laatste biedt CDD On Demand de mogelijkheid om te trachten de UBO achter een instantie of organisatie te achterhalen. Aan het eind van de controle ontvangt u een gewaarmerkt rapport voor in uw eigen administratie.

Better safe than sorry!