Grootste risico’s voor witwassen en terrorismefinanciering in Nederland

Grootste risico's voor witwassen en terrorismefinanciering in Nederland

Het identificeren van de bijbehorende risico’s voor witwassen en terrorismefinanciering is van belang voor elke gemeenschap. In het kader van het onderzoek van het WODC heeft recent onderzoek licht geworpen op de grootste uitdagingen waarmee Nederland wordt geconfronteerd met betrekking tot drugsgebruik en overeenkomende kwesties.

Continue reading

Wwft compliance ontgrendelen met RegTech: Een weg naar efficiëntie

Wwft compliance ontgrendelen met RegTech: Een weg naar efficiëntie

De opkomst van Regelgevingstechnologie (RegTech) biedt een veelbelovende oplossing voor Wwft compliance. RegTech maakt gebruik van geavanceerde software en gegevensanalyse om processen voor naleving van regelgeving te stroomlijnen.

Continue reading

Meet the Experts: Client onderzoek

Meet the Experts clientonderzoek

SCOPE trapte 30 januari om 15:00 uur de nieuwe “Meet the Experts” serie af met een webinar over client onderzoek. U kunt deze webinar gelukkig terugkijken. Ontdek de geheimen van effectief client onderzoek en leer hoe onze software je begeleidt vanaf de KvK-invoer tot het genereren van een gedetailleerd onderzoeksrapport.

Continue reading

Transparantie in Financiële Zaken: De Kracht van Offshore Leaks in Compliance Checks

Transparantie in Financiële Zaken De Kracht van Offshore Leaks in Compliance Checks

Binnen onze Compliance Check wordt er onder andere gezocht op Offshore Leaks. Bij het uitvoeren van Wwft controles op een bedrijf of persoon kan het ontdekken van een Offshore Leak belangrijke gevolgen hebben. Lees hier wat het betekent, wat er kan gebeuren en wat er verwacht wordt in zo’n situatie.

Continue reading

Succesvolle Nederlandse Handelsmissie naar Frankfurt Verdiept FinTech Relaties

Succesvolle Nederlandse Handelsmissie naar Frankfurt Verdiept FinTech Relaties

Een Nederlandse delegatie, met vanuit SCOPE FinTech Solutions Bas en Talitha als deelnemers, heeft onlangs deelgenomen aan het Frankfurt Digital Finance Congres, een belangrijk evenement dat de innovatie in de financiële technologie (FinTech) sector onder de aandacht brengt.

Continue reading

Europese Unie: Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

Europese Unie Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving
Europese Unie Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

Europese Unie: Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

De strijd tegen witwaspraktijken en de financiering van terrorisme is een topprioriteit voor overheden en regelgevende instanties wereldwijd. De Europese Unie heeft recentelijk een voorlopige overeenkomst bereikt die belangrijke veranderingen met zich meebrengt, met strengere maatregelen en een uitbreiding van het aantal verplichte entiteiten. Ontdek hoe deze nieuwe regelgeving invloed heeft op verschillende sectoren, van financiële instellingen tot profvoetbalclubs.

Verplichte entiteiten

Tot de verplichte entiteiten, vaak de eerste verdedigers tegen illegale financiële activiteiten, behoren financiële instellingen, banken, vastgoedmakelaars, vermogensbeheerdiensten, casino’s en handelaars. De recente overeenkomst heeft geleid tot een uitbreiding van de lijst van verplichte entiteiten, handelaren in luxegoederen en zelfs de wereld van het profvoetbal. Voor deze extra entiteiten wordt de opgelegde verplichtingen en de beweegredenen in de strijd tegen het witwassen van geld onderzocht.

Handelaren in luxegoederen en de voetbalsector

Zoals eerder aangegeven breidt het spectrum van verplichte entiteiten uit met handelaren in luxegoederen, zoals edelmetalen, stenen, juwelen en culturele voorwerpen. Profvoetbalclubs en -makelaars worden ook erkend als entiteiten met een hoog risico, die strenger moeten worden gecontroleerd. Dit creëert een uitdagingen voor deze industrieën. Echter, als er een formele goedkeuring op de huidige overeenkomst wordt verstrekt, zijn de lidstaten bereid flexibiliteit te verlenen om verplichtingen aan te passen op basis van verschillende risiconiveaus binnen de voetbalsector.

Verscherpt due diligence-onderzoek voor vermogende particulieren

De Raad en het Parlement erkennen de potentiële risico’s die verbonden zijn aan zakelijke relaties met vermogende particulieren en voeren daarom verscherpte due diligence-maatregelen in voor kredietinstellingen en financiële instellingen. Het niet naleven van deze maatregelen wordt aangemerkt als een verzwarende omstandigheid in de sanctieregeling, waarbij de ernst van de omgang met aanzienlijke activa voor vermogende klanten wordt benadrukt.

Limieten voor contante betalingen en verhoogde waakzaamheid

Om het voor criminelen moeilijker te maken om geld wit te wassen, is in de voorlopige overeenkomst voor de hele EU een maximumgrens van €10.000 vastgesteld voor contante betalingen. Lidstaten hebben de flexibiliteit om lagere limieten op te leggen en meldingsplichtige entiteiten moeten de identiteit vaststellen en verifiëren van personen die incidentele transacties in contanten verrichten voor een bedrag van €3.000 tot €10.000.

Nu het antiwitwaslandschap aanzienlijke veranderingen ondergaat, zijn de gezamenlijke inspanningen van de verplichte entiteiten en regelgevende instanties erop gericht om een robuuster en waakzamer financieel ecosysteem te creëren, dat bescherming biedt tegen de snode activiteiten van witwassers en financiers van terrorisme. In afwachting van de formele goedkeuring is de EU klaar om haar inzet voor een veilig en transparant financieel landschap te versterken.

Bij SCOPE FinTech Solutions begrijpen we de impact van deze nieuwe regelgeving op uw bedrijf. Onze geavanceerde tools en expertise helpen uw organisatie om te voldoen aan de nieuwste anti-witwasregels en uw due diligence-processen te versterken. Wij ondersteunen u bij elke stap, van risicobeoordeling tot naleving, zodat u voorbereid bent op de veranderingen in het anti-witwaslandschap.

Ontdek hoe SCOPE FinTech Solutions uw bedrijf kan helpen bij het navigeren door deze nieuwe regelgeving en bij het waarborgen van naleving en veiligheid in uw financiële operaties.

Source: Council of the EU (2024, 18 January). Anti-money laundering: Council and Parliament strike deal on stricter rules. Consulted from https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2024/01/18/anti-money-laundering-council-and-parliament-strike-deal-on-stricter-rules/

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand
Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Leestijd: 2 min.

In een zakelijke omgeving is het voldoen aan wet- en regelgeving essentieel voor integriteit en vertrouwen. Ontdek hoe CDD On Demand niet alleen cliëntonderzoek verbetert, maar ook uitblinkt in compliance checks, UBO-verificaties, monitoring en risicobeoordelingen. Door innovatieve functies te integreren, bieden wij een alles-in-één oplossing om uw bedrijf te helpen voldoen de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Het waarborgen van integriteit en vertrouwen binnen uw bedrijf vereist naleving van wet- en regelgeving. CDD On Demand biedt een geavanceerde oplossing die uw cliëntonderzoek, compliance checks, UBO-verificaties, monitoring en risicobeoordelingen naar een hoger niveau tilt. Ontdek hoe wij uw organisatie kunnen helpen bij het naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Het hart van onze applicatie ligt in het uitvoeren van grondige compliance checks. Met slechts één druk op de knop controleert CDD On Demand of een persoon of organisatie onderhevig is aan sancties, valt onder Politiek Prominente Personen (PEP), in negatieve media wordt genoemd, een gediskwalificeerd bestuurder is en meer. Dankzij onze uitgebreide compliance check kunt u met vertrouwen zakendoen.

Snel en Efficiënt Cliëntonderzoek

Onze geavanceerde UBO-check is eenvoudig, snel en doeltreffend. Voer een bedrijfsnaam of KvK-nummer in en ontvang binnen enkele seconden informatie over de UBO, mogelijke UBO of de UBO-connectie. Door middel van reguliere KvK-uittreksels zorgen we voor een transparant en naadloos proces.

Real-time Monitoring voor Directe Actie

Wachten op periodieke controles is verleden tijd. CDD On Demand biedt niet alleen een momentopname, maar houdt ook voortdurend toezicht op uw cliënten. Dagelijkse screening zorgt ervoor dat u op de hoogte bent van eventuele wijzigingen in het profiel van uw cliënten. Ontvang meldingen over relevante wijzigingen en neem direct proactieve maatregelen. Dit bespaart u kostbare tijd, geld en elimineert de noodzaak om de check handmatig opnieuw uit te voeren.

Automatische Risicobeoordeling voor Tijdwinst en Nauwkeurigheid

Een innovatie in CDD On Demand is de automatische risicobeoordeling, die uw risicobeleid vertaalt in een flexibele, nauwkeurige en tijdbesparende evaluatie. Het resultaat is een gewaarmerkt PDF-document dat dienstdoet als onweerlegbaar bewijsstuk in het cliëntdossier. Uw compliance-processen waren nog nooit zo gestroomlijnd!

CDD On Demand biedt niet alleen een antwoord op compliance, maar stelt bedrijven ook in staat om vooruitstrevend te zijn. Door compliance checks, UBO-verificaties, monitoring en risicobeoordelingen te integreren, bieden wij een allesomvattende oplossing die niet alleen voldoet aan huidige normen, maar ook voorbereid is op toekomstige uitdagingen in de wereld van regelgeving.

Investeer in de kracht van compliant zakendoen met ons innovatieve platform. Vraag nu uw proefaccount aan en ontvang 2 gratis credits om direct te beginnen met uw compliance checks. Ontdek hoe CDD On Demand uw bedrijf kan transformeren in een veilige en compliant omgeving.