Privacy Direct en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om klanten beter te bedienen

Privacy Direct en SCOPE FinTech Solutions starten samenwerking om klanten beter te bedienen

Leestijd: 2 min.

In het kort

De samenwerking betreft een partnerschap waarbij de juridische kennis van Privacy Direct gecombineerd wordt met de CDD On Demand software van SCOPE FinTech Solutions om beide klanten beter te kunnen bedienen.

Kennis combineren

Salesmanager Bas van der Veer: ‘’Klanten van SCOPE FinTech Solutions lopen regelmatig tegen casussen aan waarin juridisch advies gewenst is. Denk hierbij bijvoorbeeld aan het vinden van UBO’s in het buitenland en hoe hiermee om te gaan. Ook merken wij dat klanten het lastig vinden om te bepalen in hoeverre ze volledig voldoen aan de Wwft. Dan is het zinvol om een Wwft audit scan te kunnen laten uitvoeren.’’ Aan de andere kant heeft Privacy Direct juist cliënten die met compliance vraagstukken langskomen maar nog niet over de juiste tooling beschikken. Juist voor deze cliënten is het fijn als er direct ook met een oplossing gestart kan worden. 

Door de kennis van beide partijen te combineren kunnen beide klantgroepen beter geholpen worden.

 

Over Privacy Direct

Sinds de oprichting in mei 2018 is Privacy Direct snel gegroeid: zo is Privacy Direct sinds begin 2019 de trotse partner van het Ministerie van Onderwijs, Cultuur en Wetenschappen (OCW), de VO-Raad en PO-Raad. Als partner is Privacy Direct gekozen als een van de drie preffered suppliers voor het leveren van Functionaris voor de Gegevensbescherming (FG) as a service aan de PO- en VO-instellingen. Hier is Privacy Direct enorm trots op.

Met de praktische en pragmatische aanpak zorgt Privacy Direct ervoor dat u blijft voldoen aan de strenge privacyregels. Zo kunnen hoge boetes of reputatieschade aan uw bedrijf/organisatie als gevolg van privacyschendingen voorkomen. The dienstverlening van Privacy Direct voegt waarde toe aan uw organisatie. 

 

Over SCOPE FinTech Solutions

SCOPE FinTech Solutions richt zich vooral op financiële instellingen en ondersteunt deze bedrijven bij het nakomen van wettelijke Wwft- en MiFID II-verplichtingen rondom hun cliënten.

SCOPE FinTech Solutions levert hiervoor onder meer de Cloud service CDD On Demand. CDD On Demand is ontwikkeld voor het MKB-segment en richt zich met name op makelaars, accountants, administratiekantoren, financiële dienstverleners en belastingadviseurs. Kortom, alle Wwft-plichtige instellingen. Een ander product van SCOPE FinTech Solutions is de SCOPE KYC Cloud Portal gebouwd om te voldoen aan de Europese MiFID II Know Your Customer verplichtingen.

Today’s Groep en SCOPE FinTech breiden samenwerking uit

CDD on demand
CDD on demand

Today’s Groep en SCOPE FinTech breiden samenwerking uit

Leestijd: 3 min.

In het kort

Kort na de lancering van het Client Portal platform door SCOPE FinTech Solutions zijn de Today’s Groep en SCOPE een samenwerking aangegaan om met behulp van het Client Portal het client intake & boarding proces te optimaliseren. Het SCOPE Client Portal biedt cliënten en vermogensbeheerders een platform waar, op een gebruiksvriendelijke, efficiënte en veilige manier, de inventarisatie van gegevens van de cliënt kan plaatsvinden benodigd voor het vaststellen en continu bewaken van het risicoprofiel van de cliënt en het boarding proces.

Stap 1: de MiFID II gebaseerde client inventarisatie
De eerste stap in dit traject bestond uit het in gebruik nemen van de intake kant van het Client Portal, zowel door de klanten als medewerkers van Today’s Groep. Deze stap is inmiddels achter de rug en alle cliënten beschikken over een client dossier in het Client Portal. Als onderdeel van dit project is tevens een integratie ontwikkeld met het Portfolio Management Systeem Emily, waardoor alle beleggingsresultaten, rapportages en communicatie ook voor klanten inzichtelijk zijn via het Client Portal. Hiermee heeft Today’s Groep een gebruiksvriendelijke en toegankelijk plek voor cliënten om bij al hun gegevens en data te kunnen en wordt tevens voldaan aan de vereisten uit de AVG/GDPR.

Stap 2: client risicobeoordeling & bewaking
Een belangrijk onderdeel van het boarding/ klantacceptatieproces is het maken van een interne risicobeoordeling van de client met daaruit voortvloeiend de risico conclusie. Voor het maken van een risicobeoordeling worden verschillende risico factoren geïnventariseerd en bij elkaar gebracht om tot een centrale conclusie op client niveau te komen. De verschillende componenten en de conclusie worden bewaakt en periodiek ververst op basis van de classificering en het eigen risicobeleid.

SCOPE FinTech Solutions heeft als onderdeel van het Client Portal de Risico Beoordelingscomponent ontwikkeld en deze component is inmiddels succesvol door de Today’s Groep geïmplementeerd en in gebruik genomen. Dit stelt Today’s Groep in staat om automatisch op basis van tevoren geconfigureerd beleid voor alle cliënten een risico conclusie voor te bereiden, zodat deze gecontroleerd en bekrachtigd kan worden. Dit garandeert dat het voor iedere klant gebeurt en op eenduidige wijze gebeurt en aangezien alles wordt vastgelegd in een gewaarmerkt pdf-rapport als onderdeel van het client dossier is het eenvoudig te reproduceren.

Een van de onderdelen van de risicobeoordeling is het uitvoeren van een UBO-onderzoek indien nodig en het controleren van de client op PEP, Sanctie, adverse media, e.d. De compliance check is dan ook standaard onderdeel van de Client component in de risicobeoordeling. De resultaten van gevonden zaken worden uiteraard automatisch als onderdeel van de risicoberekening meegenomen.

Bewaking van risico
Aangezien men permanent moet voldoen aan wet- & regelgeving is het belangrijk om niet alleen bij binnenkomst een client te screenen en door acceptatiecriteria heen te halen, maar dit ook te bewaken. Immers, de client situatie kan door de tijd heen veranderen en dit kan in combinatie met uw beleid of wet- & regelgeving resulteren in benodigde actie, bijvoorbeeld als een van uw cliënten een PEP geworden is. Speciaal hiervoor bestaat de monitorfunctie. De monitorfunctie zorgt ervoor dat u met andere zaken bezig kunt zijn terwijl uw cliënten bewaakt worden. Hoe werkt dit? U plaatst een client op de Monitor lijst en vervolgens wordt deze client dagelijks tegen alle bronnen en mutaties in onderliggende lijsten gescreend en bij een match krijgt u een signaal om de match te bekijken en af te handelen.

Toekomst
Risicobeoordelingen van klanten kunnen wijzigen door veranderingen in wet- & regelgeving of door aanpassingen in het eigen acceptatiebeleid of waardering van de risicowaardes. Het is dus belangrijk dat risico beoordelingsets flexibel zijn en in de toekomst kunnen aangepast en uitgebreid indien nodig. Ook acceptatie beleid van verschillende labels of klantgroepen/ types kan verschillen en dit moet te configureren zijn. In nauw overleg met onze launching customers is dit onderdeel dan ook flexibel opgezet, zodat het toekomst bestendig is.

Wij wensen de Today’s Groep veel succes met het maken en bewaken van de client risicobeoordelingen!

Advocaten hebben moeite om zich aan de anti-witwaswet te houden

Gatekeeper AMLD
shutterstock_465586604

Advocaten hebben moeite om zich aan de anti-witwaswet te houden

Leestijd: 3 min.

In het kort

Dat banken moeite hadden met het naleven van de anti-witwaswetgeving was al pijnlijk duidelijk geworden door torenhoge boetes die de ING en ABN Amro werden opgelegd door het Openbaar Ministerie (OM) en de strafrechtelijke vervolging van elke topmannen. Maar ook topadvocatenkantoren kwamen de afgelopen tijd in het nieuws vanwege het niet-naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft). Zo kwam Pels Rijcken, de landsadvocaat, in opspraak vanwege oud-topman Frans van Oranje die 10 miljoen wegsluisde van cliënten. Ook de firma NautaDutilh wordt in België verdacht van witwassen.

De Wwft voor advocaten

Advocatenkantoren staan vaak hun cliënten bij voor de naleving van de Wwft, maar hebben zelf ook een poortwachtersfunctie toebedeeld gekregen van de overheid. Zij moeten dus zelf net als notarissen, makelaars en accountants deze wet naleven. Een onderdeel van het naleven van de Wwft is behalve het cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties. Het verzaken van een melding is strafbaar, maar toch er in 2020 maar 21 meldingen van ongebruikelijke transacties gedaan door de 17.000 advocaten in Nederland. Dit tegenover de ruim 245.000 meldingen door bankiers en 2500 door accountants. In een door het FD uitgelekte notulen van de partnervergadering van Houthoff blijkt dat compliance geen prioriteit heeft, en dat advocaten niet op de hoogte zijn van de Wwft.

Door de poortwachtersfunctie zijn advocaten belast met het naleven van de Wwft. Er moeten cliëntenonderzoeken gedaan worden en ongebruikelijke transacties moeten gemeld worden bij FIU-Nederland. De Wwft gaat uit van een risico-georiënteerde benadering waarbij de poortwachters de risico’s inschatten van haar cliënten. De Wwft geeft al in grote lijnen aan wat extra risicofactoren zijn, maar er zijn door verschillende organisaties zoals het Financial Action Task Force (FATF) en National Risk Assosiation (NRA) ook lijsten opgesteld met verhogende risicofactoren voor de advocatuur. Op basis van het ingeschatte risico wordt er een eenvoudig, standaard of verscherpt cliëntenonderzoek uitgevoerd.

Er is echter een uitzondering in de Wwft voor advocaten (art. 1a lid 5 Wwft):

“De Wwft is niet van toepassing op advocaten en advocatenkantoren voor zover zij voor een cliënt werkzaamheden verrichten betreffende de bepaling van diens rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding (artikel 1a lid 5 Wwft).

Dit wil dus zeggen dat advocaten die deze werkzaamheden uitvoeren (bepaling van diens rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding), zich niet hoeven te houden aan de richtlijnen van de Wwft. Dit geldt ook voor de meldplicht aan FIU-Nederland. Het zinsdeel ‘bepalen van diens rechtspositie’ wordt in Nederland restrictief uitgelegd. Vrij vertaald bedoelt men hiermee het eerste verkennende gesprek. Dit eerste verkennende gesprek is dus vrijgesteld van de verplichtingen van de Wwft.

De Nederlandse Orde van Advocaten heeft een handleiding opgesteld om advocaten en medewerkers van advocatenkantoren handvaten te geven in de naleving van de anti-witwasregelgeving.

CDD On Demand

Juist om het naleven van de Wwft makkelijker te maken heeft SCOPE FinTech Solutions de CDD On Demand oplossing uitgevonden. De compliance check binnen de CDD On Demand oplossing vraagt automatisch gegevens op van diverse bronnen over de ingevoerde rechtspersoon of natuurlijke persoon (cliënt). De cliënt wordt op diverse punten gecontroleerd, variërend van PEP- en sanctielijsten tot insolventieregisters. Na de uitgebreide compliance check kunt u een digitaal gewaarmerkt rapport van de cliënt opvragen. Als een cliënt onderzocht is kan deze op een monitorlijst geplaatst worden. Daardoor is men altijd op de hoogte van eventuele wijzigingen binnen uw cliëntenportefeuille. In CDD On Demand gebeurt dit monitoren automatisch en wordt er dagelijks gecontroleerd. Mocht er iets wijzigen dan krijgt men een melding.

U kunt CDD On Demand nu gratis proberen door tien proefcredits aan te vragen. Better be safe than sorry!

Partnerinterview met Denise Thomson van Yes-co

interview
shutterstock_579501847

Partnerinterview met Denise Thomson van Yes-co

Leestijd: 3 min.

In het kort

SCOPE FinTech Solutions en Yes-co zijn per september 2020 een partnership aangegaan. Dankzij dit partnership is de CDD On Demand oplossing geïntegreerd in de software van Yes-co voor makelaars. Hiermee wordt Yes-co de eerste leverancier die voor makelaars een geïntegreerde oplossing biedt voor het voldoen aan de verplichtingen die voortvloeien uit de Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (hierna: Wwft) en de Sanctiewet.

Foto: Denise Thomson

Kun je iets over jezelf vertellen en jouw rol binnen Yes-co? 

“Ik ben ondertussen al 13 jaar werkzaam bij Yes-co. Eerst ben ik begonnen bij een zusterbedrijf en via dat bedrijf ben ik bij Yes-co terecht gekomen als customer supportmedewerker. In die rol hielp ik voornamelijk makelaars als zij vragen hadden over de software. Vanuit daar ben ik steeds meer de sales kant opgegaan en momenteel ben ik Sales & Support manager. Ik vind die rol mooi omdat ik de zo kan horen welke issues er bij support spelen en nog veel contact met de klanten heb en tegelijkertijd hier op in kan spelen met sales.”

Wanneer is Yes-co opgericht? En hoeveel werknemers heeft Yes-co momenteel? 

“Yes-Co is opgericht in 2006 en we hebben momenteel 8 vaste medewerkers. De Nationale Hypotheekbond is een zusterbedrijf van Yes-Co waar 40 mensen in dienst zijn. De samenwerking is heel nauw en wordt steeds meer geïntegreerd, we zitten ook bij hen op kantoor, dus eigenlijk kan je wel zeggen dat we bijna 50 medewerkers hebben.”

Kun je uitleggen wat Yes-co doet voor makelaars? 

“Yes-co is een CRM-systeem voor makelaars. Met ons systeem kunnen makelaars hun relaties, objecten en dossiervorming bijhouden en vanuit de software allerlei extra’s doen, al dan niet met externe partijen, zoals het maken van brochures, digitaal ondertekenen, een digitaal opleveringsrapport maken, maar ook bijvoorbeeld Wwft & UBO-checks doen. Wij willen dat al deze acties vanuit Yes-co gestart kunnen worden en ook weer het systeem binnenkomen, om zo de makelaar volledig te ontzorgen. Uiteraard kunnen de objecten vanuit ons systeem rechtstreeks op onder andere Funda, Jaap, Huislijn, Pararius, Realnext, Ventu etc gepubliceerd worden. Het Yes-co systeem is dus een echte one-stop-shop!”

Hoeveel makelaars maken momenteel gebruik van het CRM-systeem van Yes-co? 

“Yes-Co heeft momenteel 300 tot 350 gebruikers.”

Hoe is het integreren van een Wwft-check een agendapunt geworden, en hoe kwam Yes-co uiteindelijk bij SCOPE FinTech terecht?

“Omdat we willen dat makelaars alles gemakkelijk in ons systeem kunnen regelen en omdat de NVM het belang van de Wwft voor makelaars ook benadrukt, zijn we gaan nadenken over het integreren van een Wwft-check in onze software. We hebben hiervoor verschillende opties bekeken zoals het zelf ontwikkelen en gaan samenwerken. Hierdoor zijn we vrij snel bij SCOPE FinTech Solutions en een andere partij terecht gekomen. Omdat SCOPE ook ervaring heeft met CRM-systemen klikte het goed en we waren onder de indruk van de functionaliteiten van de CDD On Demand oplossing.”

Waarom hebben jullie voor SCOPE FinTech Solutions gekozen? 

“We hebben onder andere voor SCOPE gekozen omdat de API-koppeling heel compleet was en het snel werkte. Bovendien vonden we het niet nodig om zelf opnieuw het wiel uit te vinden als er een partij is die een goede oplossing heeft.”

Hoe verliep de samenwerking?

“De samenwerking met SCOPE verliep heel soepel. We hadden goed contact met de technische afdeling en ook vanuit de sales van SCOPE was de communicatie heel vlot. Als er vragen waren werden die snel en vakkundig afgehandeld. Het hele integratieproces verliep daardoor heel vlot en de API-koppeling werkte heel snel.”

Hoeveel van jullie klanten maken gebruik van de Wwft-check van SCOPE FinTech Solutions? 

“Van onze klanten maakt zeker de helft gebruik van de Wwft-check van CDD On Demand. In onze software hebben we een ingebouwde appstore waarmee makelaars extra systeemfunctionaliteiten kunnen in- of uitschakelen. Eén van de extra opties is de Wwft-check van CDD On Demand. Wij adviseren onze klanten dit ook echt te doen, omdat er veel boetes uitgedeeld worden door de belastingdienst, en die boetes zijn niet niks.”

Krijgen jullie positieve feedback van klanten over de Wwft-check van SCOPE FinTech Solutions?

“We krijgen veel positieve feedback van klanten, er zijn zelfs klanten die zich afvragen of de checks wel echt zijn omdat het zo snel en gemakkelijk werkt. Ook het rapport dat gedownload kan worden vinden veel klanten een prettige toevoeging. Voornamelijk dat het snel en simpel werkt en dat het zo goed geïntegreerd is krijgen we veel te horen.”

VerhuurOffice.nl bouwt CDD-functionaliteiten in​

shutterstock_579501847

VerhuurOffice.nl bouwt CDD-functionaliteiten in

Leestijd: 2 min.

In het kort

VerhuurOffice.nl heeft besloten hun CRM-platform te verrijken met CDD-functionaliteiten van SCOPE FinTech Solutions. VerhuurOffice.nl is de CRM-oplossing voor het digitaal verhuren van bestaande huurwoningen, parkeerplaatsen en commerciële ruimten. Door de innovatieve integratie kunnen klanten van VerhuurOffice zeer eenvoudig Wwft-cliëntenonderzoeken uitvoeren door de integratie van CDD On Demand met VerhuurOffice.nl.

Wat houdt het cliëntenonderzoek in?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zakendoet. De CDD On Demand oplossing van SCOPE FinTech Solutions is een oplossing die u ondersteunt in het uitvoeren van een uitgebreide en traceerbare CDD-controle. De CDD On Demand oplossing vraagt automatisch gegevens op van diverse wereldwijde bronnen over de door u ingevoerde persoon of bedrijf. De persoon, of het bedrijf, wordt op verschillende punten gecontroleerd variërend van PEP- en sanctielijsten tot insolventieregisters.

Alles op één plek

‘’VerhuurOffice.nl is erg blij met de samenwerking met SCOPE FinTech Solutions’’, aldus Jolbert ten Napel, Manager VerhuurOffice. ‘’De eenvoud en snelheid waar een cliëntenonderzoek mee uitgevoerd kan worden is enorm waardevol voor onze klanten. De tijd- en efficiencywinst die hiermee behaald kan worden geeft vastgoedverhuurders de kans om zich te focussen op wat echt belangrijk is en het voorkomt vervelende boetes’’.

 

 

Over VerhuurOffice.nl

Het VerhuurOffice-pakket kent tal van slimme oplossingen die de wensen van woningzoekende en verhuurder  samenbrengen. Richt je eigen werkprocessen in, stel geïnteresseerden automatisch op de hoogte van nieuw aanbod en scan je kandidaten eenvoudig en veilig op haalbaarheid en straks dus ook op compliance. Met het pakket kan o.a. vastgoed worden vastgelegd en worden gepubliceerd en kunnen bezichtigingen en sleuteloverdrachten worden ingepland. Daarnaast bevat verhuuroffice.nl ook een portal voor woningzoekenden waarin de zoekenden zoekprofielen kunnen aanmaken, bezichtigingen kunnen inplannen en bijvoorbeeld ook documenten kunnen uploaden. Voor meer informatie kunt u terecht op www.crm.verhuuroffice.nl.

Amsterdam FinTech week

shutterstock_167444930

Amsterdam FinTech Week

Leestijd: 3 min.

In het kort

Na sinds 1987 in de CRM-wereld geleefd te hebben zijn wij een FinTech speler geworden. De reden: CRM was een “Red Ocean” geworden voor ons. Het werd tijd voor een nieuwe start en wij hadden tijd over en beschikten over voldoende financiële middelen. Twee goede redenen om te beginnen in FinTech. Wij waren immers al SCOPE “marketing” technology met veel cliënten in financiële dienstverlening.

Onze FinTech reis startte met het ontwikkelen van een cloud-based KYC-toepassing die compliant is met de MiFID II regelgeving. Dit op aanraden van een CRM-cliënt. Wij begonnen helemaal opnieuw met het vervaardigen van een ontwikkelomgeving; alles in de Cloud en heel veilig. De User Interface moest gegamificeerd; het moest infotainment worden. Deskundigheid over de regelgeving en over de wensen uit de markt was in onvoldoende mate aanwezig en dus is er een expertpanel opgericht. Na twee jaar was het klaar. Er zaten wat onverwachte uitbreidingen in als een Monte Carlo simulatie en psychologische risicobereidheidsbepaling.

Ondertussen zijn we ook gestart om ons CRM-product naar de FinTech kant om te bouwen waardoor we ook hier een moderne en innovatieve toepassing hebben kunnen realiseren. Steeds meer klanten in uit de Financiële wereld gebruiken SCOPE CRM als FinTech CRM oplossing om tijdrovende bedrijfsprocessen te kunnen optimaliseren waardoor er meer tijd voor klanten en de business is.

Spraakverwarring in een internationale demonstratie was de aanleiding om te gaan starten met de ontwikkeling van een CDD-toepassing. De toenmalige prospect, nu client, was op zoek naar achtergrondcontroles van bedrijven en personen. Allemaal nieuwe woorden: PEP, sanctielijsten en adverse media.

Wij hadden nog steeds tijd en financiële middelen en dus zijn wij dit product gaan ontwikkelen zowel als een webshop als in API-vorm. Dit uiteraard samen met een dataleverancier. Het mooie van Anti-Money Laundering (AML) is dat het veel breder is en meer branches raakt.

Commercieel is dit een zeer succesvol product, de webshop loopt goed. Steeds meer verticale softwareleveranciers bouwen ons in als een oplossing voor AML. Ook zijn wij actief bezig met partnermanagement en op zoek naar large accounts. Er zijn wat nieuwe producten in ontwikkeling waar wij u snel over hopen te informeren.

Na vijf jaar zijn wij een internationale speler in de FinTech wereld geworden. Een moois stap waar wij blij mee zijn. Volgend jaar zijn wij er waarschijnlijk wel bij in Amsterdam.

BPOB en SCOPE FinTech gaan samenwerking aan​

shutterstock_793410697

BPOB en SCOPE FinTech gaan samenwerking aan

Leestijd: 2 min.

In het kort

De Branchevereniging voor Particuliere Onderzoeksbureaus (BPOB) en SCOPE FinTech Solutions gaan een partnership aan. BPOB, toezichthouder op de kwaliteit van de dienstverlening van de aangesloten recherchebureaus, kiest voor de CDD On Demand oplossing om haar leden te ondersteunen bij cliëntenonderzoeken. Door de samenwerking kunnen aangesloten recherchebureaus bij BPOB met korting gebruik maken om hun cliënten te screenen.

CDD On Demand

De CDD On Demand oplossing ondersteunt de leden van BPOB met de onderzoeken door bijvoorbeeld de screening op negatieve media of voorkoming op sanctielijsten. CDD On Demand kan worden ingezet als hulpmiddel voor de leden van de BPOB.

BPOB

De BPOB houdt toezicht op de kwaliteit van de dienstverlening van de aangesloten recherchebureaus. Daarbij wordt onder andere getoetst of de leden zich houden aan de toepasselijke wet- en regelgeving en de Privacygedragscode. Dit heeft als doel om de privacybelangen van betrokkenen te beschermen en de professionaliteit van de aangesloten recherchebureaus te waarborgen. De kerntaken van de BPOB zijn:

  • Het behartigen van de ideële, materiële en maatschappelijke belangen van particuliere onderzoekers;
  • Het bevorderen van deskundigheid, operationele arbeidstechnieken en al hetgeen daarmee verband houdt;
  • Het stimuleren van het delen van kennis en vaardigheden tussen collega’s in het land, werkzaam op het gebied van particulier onderzoek ter bevordering van professionele samenwerking in een sfeer van vriendschappelijke collegialiteit.

De BPOB is tevens de belangenbehartiger van de Nederlandse particuliere onderzoekers naar de overheid en andere instanties. Ook functioneert de BPOB als nationale organisatie binnen Europees verband; de ‘European society of detectives’ en wereldwijd binnen de ‘World association of detectives’.

 

SCOPE FinTech Solutions

SCOPE marketing technology b.v. is opgericht in 1987. Een echte pionier in de Nederlandse ICT branche. ‘’Al meer dan dertig jaar helpen wij de Nederlandse markt aan een professioneel CRM-systeem, met een groot, loyaal klantenbestand waar de focus ligt op de financiële branche’’, aldus Fred van ’t Hoff, CEO van SCOPE FinTech Solutions.

Een UBO-onderzoek, hoe doet u dat?

Gatekeeper AMLD

Een UBO-onderzoek, hoe doet u dat?

Leestijd: 3 min.

In het kort

Bedrijven die moeten voldoen aan de Wwft (Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme) zijn ook verplicht om de uiteindelijke belanghebbende van een bedrijf te achterhalen. De uiteindelijke belanghebbende wordt ook vaak aangeduid als de Ultimate Beneficial Owner of UBO. Een UBO achterhalen kan een ingewikkeld proces zijn, maar gelukkig zijn er meerdere hulpmiddelen beschikbaar in de CDD On Demand oplossing; het KVK UBO-register en het UBO-onderzoek.

Het UBO-register van de KVK

Sinds 27 september 2020 zijn veel ondernemingen verplicht om de UBO(‘s) te registreren in het UBO-register van de KVK. Bedrijven die opgericht zijn in 2020 of later moeten zich direct inschrijven en voor oudere bedrijven is er een overgangsregeling van 18 maanden. Via de CDD On Demand oplossing kunt u direct in het UBO-register van de KVK zoeken zonder de CDD On Demand applicatie te verlaten. U kunt eenvoudig zoeken op een KVK-nummer of bedrijfsnaam. Het zoeken in het UBO-register kost drie credits.

Omdat nog niet alle bedrijven zich geregistreerd hebben in het UBO-register vanwege de overgangsregeling, kan het zijn dat de zoekoptie via het UBO-register van de KVK soms geen uitkomst biedt. Daarvoor heeft SCOPE CDD On Demand ook een UBO-onderzoek op basis van KVK-uittreksels.

Het UBO-onderzoek op basis van KVK-uittreksels

Als u de UBO niet kan vinden via het UBO-register van de KVK, heeft CDD On Demand ook nog het UBO-onderzoek als oplossing. Ook hier zoekt u op KVK-nummer of handelsnaam. Het zelfstandige UBO-onderzoek vraagt dan de KVK-registratie op van het desbetreffende bedrijf en ook de rechtspersonen die eventueel gekoppeld zijn aan deze organisatie. Zo wordt de gehele bedrijfsstructuur inzichtelijk. Zo kan het zijn dat een Holding als bestuurder optreedt van een B.V..

Het UBO-onderzoek o.b.v. KVK-uittreksels koppelt deze bedrijven dan automatisch aan elkaar en selecteert de juiste belanghebbende of vermoedelijke belanghebbende. Als er uit het onderzoek geen UBO komt dan geeft CDD On Demand aan wie waarschijnlijk zou weten wie de UBO is.

Wie is een Ultimate Beneficial Owner

Volgens de Nederlandse belastingdienst is een UBO iedereen die:

  • Een belang heeft van meer dan 25% in het kapitaal van de rechtspersoon;
  • Meer dan 25% van de stemrechten kan uitoefenen in de algemene vergadering;
  • Begunstigde is van meer dan 25% van het vermogen van de rechtspersoon.

Het kan dus voorkomen dat een bedrijf meerdere UBO’s heeft. Een UBO of de UBO’s kunnen ook verstopt worden achter een holding en een STAK (Stichting administratiekantoor). Een onderzoek kan daarom ingewikkeld zijn en de nodige moeite kosten. Als het goed is staan alle UBO’s op 27 maart 2022 geregistreerd van de bedrijven die een registratieplicht hebben (een aantal bedrijfsvormen zijn uitgezonderd, bijvoorbeeld vereniging van eigenaren). Tot die tijd kan het dus zijn dat het UBO-register niet compleet is. Het UBO-onderzoek o.b.v. KVK-uittreksels is niet afhankelijk van het UBO-register om een UBO of mogelijke UBO te identificeren en kan altijd gebruikt worden.

Waarom moet er een UBO-onderzoek uitgevoerd worden?

Een Wwft-plichtige instelling is verplicht de identiteit van de UBO te achterhalen. De identiteit moet vastgesteld worden om te voorkomen dat men (onbewust) zakendoet met personen die een verkeerde intentie hebben, bijvoorbeeld witwassen, of zich verschuilen achter een schaduwonderneming. Als de identiteit is vastgesteld moet er een compliance check uitgevoerd worden. De compliance check geeft onder andere aan of iemand een PEP is, op sanctielijsten staat of (fiscaal)inwoner is van een hoogrisico-land.

Na de UBO-check van CDD On Demand kan er direct een automatische compliance check uitgevoerd worden van de gevonden UBO(‘s). Op basis van de compliance check wordt er een PDF-rapport gegenereerd voor de administratie. Na de compliance check kan een persoon op de monitorlijst worden geplaatst. Op de monitorlijst wordt een persoon dagelijks gecheckt en wordt er een waarschuwing gegeven als er iets is veranderd.

CDD On Demand gratis proberen

Een UBO-check uitvoeren via CDD On Demand is makkelijk en scheelt veel kostbare tijd. Na het uitvoeren van een UBO-check kunt u direct doorgaan met andere Wwft-verplichtingen zoals een compliance check uitvoeren en het monitoren van relaties.

Vacature: allround marketeer

shutterstock_589630784

Allround marketeer gezocht

Een week als allround marketeer bij SCOPE FinTech Solutions is erg divers. De werkzaamheden zijn onder andere content creëren, e-mailcampagnes opzetten en versturen, (online)evenementen organiseren, data te analyseren en toe te passen in nieuwe SEO/SEA campagnes. Een wekelijks terugkerend onderdeel van de werkzaamheden is content. De content kan overal vandaan komen, zoals een relevante nieuwsontwikkeling of een focuskeyword. Ook ben je verantwoordelijk voor het onderhoud van de webshop (WordPress based). De SEO/SEA werkzaamheden die je uitvoert zijn daardoor direct zichtbaar in de omzet en new business waardoor je snel kan schakelen en de vruchten van je werk kan zien. Naast de werkzaamheden kom je terecht in een jong team wat zich hard inzet voor een groei en een goede werksfeer!

Jouw verantwoordelijkheden:

  • Het beheren van de website en zorgen voor een optimale websitestructuur;
  • Bedenken en creëren van customer journey flows in ons Marketing Automation platform;
  • Het opzetten van email marketingcampagnes;
  • Marketing Leads campagnes van begin tot eind bedenken en uitvoeren;
  • Analyseren en evalueren van afgeronde campagnes zodat je de volgende campagnes kunt optimaliseren;
  • Onderhouden van ons social mediakanalen;
  • Organiseren van webinars & seminars;
  • Schrijven van relevante content voor onze website, social media en commerciële documentatie.

Wat vragen we jou?

  • Afgeronde HBO/WO-opleiding in de richting van marketing of communicatie
  • Online expertise in o.a. SEO/SEA, Google Analytics, Social Media en WordPress
  • Copywriting (pré)
  • Ervaring met Indesign, Adobe illustrator en Photoshop
  • Nederland & Engels
  • 40 uur per week beschikbaar
  • 1-5 jaar ervaring
  • Creatief EN proactief
  • Zelfstandig kunnen werken
  • Beschikbaar per 1 juli 2021

Wat bieden wij:

Je komt te werken in een fijne sfeer in een mooi pand in Hoofddorp met een klein hechte groep collega’s waar eenieder zijn eigen dynamiek toevoegt. Je voert je werkzaamheden voor het grootste deel uit vanaf kantoor.

Uiteraard zijn onze arbeidsvoorwaarden marktconform en bieden wij onder meer:

  • 25 vakantiedagen
  • Reiskostenvergoeding
  • Pensioenregeling

Wil je in aanmerking komen voor deze leuke vacature?

Stuur ons jouw cv met recente pasfoto, jouw enthousiaste motivatie naar vacature@scope.nl en vertel ons waarom jij goed bij onze organisatie past. Dan hoor je van ons uiterlijk 31-05-2021 of wij jou gaan uitnodigen om kennis te komen maken!

Acquisitie op basis van deze vacature wordt niet op prijs gesteld

Onderzoek naar het draagvlak van de Wwft onder makelaars/taxateurs en notarissen ​

shutterstock_267766277

Onderzoek naar het draagvlak van de Wwft onder makelaars/taxateurs en notarissen

Leestijd: 3 min.

In het kort

Afgelopen februari heeft het Aanjaagteam Ondermijning onder leiding van A.B. Hoogenboom het onderzoeksrapport ‘’Samen’’ gepresenteerd. Het rapport kent drieonderwerpen; het draagvlak, de aard en omvang van betrokkenheid bij witwassen en de samenwerking tussen de overheid, het notariaat, makelaardij en taxateurs.

Er is een sprake van het toename van het draagvlak en het aantal meldingen van verdachte transacties, alleen er wordt gesproken van een “opstandige betrokkenheid”. Er zijn verschillende ontwikkelingen die de naleving in de hand werken, echter is er ook sprake van een bepaalde opstandigheid. In principe zijn er volgens het onderzoeksrapport drie redenen om de Wwft na te leven: economische, sociale en normatieve redenen. Waar het economische motief vooral draait om een kosten- en batenafweging, worden de sociale en normatieve motieven beheerst door het sociologische aspect. Wat is de bedrijfscultuur (normatief)? En hoeveel waardering en aanzien krijgt men van klanten, concurrenten en de omgeving (sociaal)?

Opstandige betrokkenheid 

Het blijkt dat de onderzochte branches hun bedenkingen hebben over de Wwft. Zij vallen met de poortwachtersfunctie tussen het juridische wal en schip. De opstandigheid blijkt onder andere uit verschillenden onderzoeken die zijn uitgevoerd door brancheverenigingen zoals de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) en Nederlandse Vereniging van Makelaars (NVM). Voornamelijk de kosten, de (toenemende) administratieve lasten, zoals de steeds zwaarder wordende onderzoeksplichten, zorgen voor ‘opstandigheid’. Ook is er desinteresse, ervaren zij gebrek aan feedback en bestaat er twijfel over het effect van de Wwft. Sommige makelaars, notarissen of taxateurs menen ook dat ze door de poortwachtersfunctie te veel een verlengstuk van de regelgevende en handhavende instanties zijn geworden. 

Opvallend is ook dat bij de onderzoeken onder de makelaarsbranche NVM de angst voor represailles werd gemeld. Als makelaars (of anderen) voldoen aan de meldplicht wordt de naam van de melder genoemd in het strafdossier. Door het opnemen van de naam van de melder zijn ze bang om melding te maken uit angst voor represailles uit het criminele circuit, daarom pleiten makelaars/taxateurs al langer voor het anonimiseren van de namen van de melders. 

 

Door de ‘opstandige betrokkenheid’ wordt de Wwft niet altijd nageleefd concludeert het rapport. In 2017 werden er 23 strafrechtelijke onderzoeken naar makelaars en notarissen. Daarnaast werden er 361 rechterlijke uitspraken over witwassen tussen april 2015 en augustus 2020 waarvan 33 betrekking hebben op notarissen, 13 op makelaars en 2 op taxateurs. 

Ondanks de kritiek en periodieke overtreding neemt het draagvlak voor de Wwft wél toe. De meldingen van ongebruikelijke transacties nemen ook toe, waarbij de meldingen over vastgoed de grootste rol spelen; maar liefst 2000 van de 4500 meldingen had betrekking op vastgoed. Het is daarom – vanuit het perspectief van het doel van de Wwft – problematisch dat er veel partijen actief zijn in het vastgoed die niet aan branchevereniging gekoppeld zijn. 

CDD On Demand is ontstaan om het makkelijker te maken voor Wwft-plichtige partijen en poortwachters om te voldoen aan de risicobeoordeling en het cliëntenonderzoek. U kunt eenvoudig uw cliënt (rechtspersoon of natuurlijk persoon) zoeken in de database en vervolgens wordt uw cliënt automatisch op diverse punten gecontroleerd zoals PEP-lijsten, Interpol-lijsten en risicolanden. Aan het eind van het onderzoek kunt u een gratis PDF-rapport downloaden voor uw eigen administratie met daarin de bevindingen van het onderzoek. CDD On Demand kan u ook ondersteunen bij het vinden van de UBO en het controleren van meerdere personen tegelijk.