Wwft compliance ontgrendelen met RegTech: Een weg naar efficiëntie

Wwft compliance ontgrendelen met RegTech: Een weg naar efficiëntie

De opkomst van Regelgevingstechnologie (RegTech) biedt een veelbelovende oplossing voor Wwft compliance. RegTech maakt gebruik van geavanceerde software en gegevensanalyse om processen voor naleving van regelgeving te stroomlijnen.

Continue reading

Meet the Experts: Client onderzoek

Meet the Experts clientonderzoek

SCOPE trapte 30 januari om 15:00 uur de nieuwe “Meet the Experts” serie af met een webinar over client onderzoek. U kunt deze webinar gelukkig terugkijken. Ontdek de geheimen van effectief client onderzoek en leer hoe onze software je begeleidt vanaf de KvK-invoer tot het genereren van een gedetailleerd onderzoeksrapport.

Continue reading

Transparantie in Financiële Zaken: De Kracht van Offshore Leaks in Compliance Checks

Transparantie in Financiële Zaken De Kracht van Offshore Leaks in Compliance Checks

Binnen onze Compliance Check wordt er onder andere gezocht op Offshore Leaks. Bij het uitvoeren van Wwft controles op een bedrijf of persoon kan het ontdekken van een Offshore Leak belangrijke gevolgen hebben. Lees hier wat het betekent, wat er kan gebeuren en wat er verwacht wordt in zo’n situatie.

Continue reading

Succesvolle Nederlandse Handelsmissie naar Frankfurt Verdiept FinTech Relaties

Succesvolle Nederlandse Handelsmissie naar Frankfurt Verdiept FinTech Relaties

Een Nederlandse delegatie, met vanuit SCOPE FinTech Solutions Bas en Talitha als deelnemers, heeft onlangs deelgenomen aan het Frankfurt Digital Finance Congres, een belangrijk evenement dat de innovatie in de financiële technologie (FinTech) sector onder de aandacht brengt.

Continue reading

Europese Unie: Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

Europese Unie Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving
Europese Unie Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

Europese Unie: Onthulling van belangrijke wijzigingen in de anti-witwasregelgeving

Het bestrijden van witwaspraktijken en het tegengaan van de financiering van terrorisme een topprioriteit voor overheden en regelgevende instanties over de hele wereld. Een recente voorlopige overeenkomst van de Europese Unie Raad heeft belangrijke veranderingen teweeggebracht, waarbij het aantal verplichte entiteiten is uitgebreid en strenge maatregelen zijn ingevoerd om de due diligence in verschillende sectoren te verbeteren. Deze blog gaat in op de belangrijkste aspecten van de nieuwe antiwitwasregelgeving en benadrukt de impact op verschillende entiteiten, van financiële instellingen tot profvoetbalclubs.

Verplichte entiteiten

Tot de verplichte entiteiten, vaak de eerste verdedigers tegen illegale financiële activiteiten, behoren financiële instellingen, banken, vastgoedmakelaars, vermogensbeheerdiensten, casino’s en handelaars. De recente overeenkomst heeft geleid tot een uitbreiding van de lijst van verplichte entiteiten, handelaren in luxegoederen en zelfs de wereld van het profvoetbal. Voor deze extra entiteiten wordt de opgelegde verplichtingen en de beweegredenen in de strijd tegen het witwassen van geld onderzocht.

Handelaren in luxegoederen en de voetbalsector

Zoals eerder aangegeven breidt het spectrum van verplichte entiteiten uit met handelaren in luxegoederen, zoals edelmetalen, stenen, juwelen en culturele voorwerpen. Profvoetbalclubs en -makelaars worden ook erkend als entiteiten met een hoog risico, die strenger moeten worden gecontroleerd. Dit creëert een uitdagingen voor deze industrieën. Echter, als er een formele goedkeuring op de huidige overeenkomst wordt verstrekt, zijn de lidstaten bereid flexibiliteit te verlenen om verplichtingen aan te passen op basis van verschillende risiconiveaus binnen de voetbalsector.

Verscherpt due diligence-onderzoek voor vermogende particulieren

De Raad en het Parlement erkennen de potentiële risico’s die verbonden zijn aan zakelijke relaties met vermogende particulieren en voeren daarom verscherpte due diligence-maatregelen in voor kredietinstellingen en financiële instellingen. Het niet naleven van deze maatregelen wordt aangemerkt als een verzwarende omstandigheid in de sanctieregeling, waarbij de ernst van de omgang met aanzienlijke activa voor vermogende klanten wordt benadrukt.

Limieten voor contante betalingen en verhoogde waakzaamheid

Om het voor criminelen moeilijker te maken om geld wit te wassen, is in de voorlopige overeenkomst voor de hele EU een maximumgrens van €10.000 vastgesteld voor contante betalingen. Lidstaten hebben de flexibiliteit om lagere limieten op te leggen en meldingsplichtige entiteiten moeten de identiteit vaststellen en verifiëren van personen die incidentele transacties in contanten verrichten voor een bedrag van €3.000 tot €10.000.

Nu het antiwitwaslandschap aanzienlijke veranderingen ondergaat, zijn de gezamenlijke inspanningen van de verplichte entiteiten en regelgevende instanties erop gericht om een robuuster en waakzamer financieel ecosysteem te creëren, dat bescherming biedt tegen de snode activiteiten van witwassers en financiers van terrorisme. In afwachting van de formele goedkeuring is de EU klaar om haar inzet voor een veilig en transparant financieel landschap te versterken.

Source: Council of the EU (2024, 18 January). Anti-money laundering: Council and Parliament strike deal on stricter rules. Consulted from https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2024/01/18/anti-money-laundering-council-and-parliament-strike-deal-on-stricter-rules/

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand
Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Optimaliseer Uw Compliance Processen met CDD On Demand

Leestijd: 2 min.

In een zakelijke omgeving is het voldoen aan wet- en regelgeving essentieel voor integriteit en vertrouwen. Ontdek hoe CDD On Demand niet alleen cliëntonderzoek verbetert, maar ook uitblinkt in compliance checks, UBO-verificaties, monitoring en risicobeoordelingen. Door innovatieve functies te integreren, bieden wij een alles-in-één oplossing om uw bedrijf te helpen voldoen de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Snel en Efficiënt Cliëntonderzoek

Het hart van onze applicatie ligt in het uitvoeren van grondige compliance checks. Met één druk op de knop wordt gecontroleerd of de persoon of organisatie actieve en historische sancties heeft, onder de definitie van Politiek Prominente Personen (PEP) valt, adverse media heeft, een gediskwalificeerd bestuurder is en meer. Dankzij onze uitgebreide compliance check kunt u met vertrouwen zakendoen.

Geavanceerde UBO Check

Onze UBO-check is eenvoudig, snel en doeltreffend. Voer een bedrijfsnaam of KvK-nummer in en ontvang binnen enkele seconden informatie over de UBO, mogelijke UBO of de UBO-connectie. Door middel van reguliere KvK-uittreksels, wat zorgt voor een transparant en naadloos proces.

Real-time Monitoring voor Directe Actie

Wachten op periodieke controles is verleden tijd. CDD On Demand biedt niet alleen een momentopname, maar houdt ook voortdurend toezicht op uw cliënten. Dagelijkse screening zorgt ervoor dat u op de hoogte bent van eventuele wijzigingen in het profiel van uw cliënten. Ontvang meldingen over relevante wijzigingen en neem direct proactieve maatregelen. Dit bespaart u kostbare tijd, geld en elimineert de noodzaak om de check handmatig opnieuw uit te voeren.

Automatische Risicobeoordeling voor Tijdwinst en Nauwkeurigheid

Een innovatie in CDD On Demand is de automatische risicobeoordeling, die uw risicobeleid vertaalt in een flexibele, nauwkeurige en tijdbesparende evaluatie. Het resultaat is een gewaarmerkt PDF-document dat dienstdoet als onweerlegbaar bewijsstuk in het cliëntdossier. Uw compliance-processen waren nog nooit zo gestroomlijnd!

CDD On Demand biedt niet alleen een antwoord op compliance, maar stelt bedrijven ook in staat om vooruitstrevend te zijn. Door compliance checks, UBO-verificaties, monitoring en risicobeoordelingen te integreren, bieden wij een allesomvattende oplossing die niet alleen voldoet aan huidige normen, maar ook voorbereid is op toekomstige uitdagingen in de wereld van regelgeving. Investeer in de kracht van compliant zakendoen met ons innovatieve platform.

Vraag nu uw proefaccount aan en ontvang 2 gratis credits waarmee compliance checks uitgevoerd kunnen worden.

Een Warme Groet en Beste Wensen voor het Nieuwe Jaar

fijne feestdagen scope 2023/2024
fijne feestdagen scope 2023/2024

Een Warme Groet en Beste Wensen voor het Nieuwe Jaar

Leestijd: 2 min.

Terwijl het jaar 2023 ten einde loopt, willen wij bij SCOPE FinTech Solutions deze gelegenheid aangrijpen om onze klanten te bedanken voor de fijne samenwerking het afgelopen jaar. 

Vieren met een Doel

Ook dit jaar kiezen we er bij SCOPE FinTech Solutions opnieuw voor om geen traditionele kerstkaarten te versturen. In plaats daarvan zetten wij ons in voor lokale goede doelen, waarbij we de middelen die normaal gesproken aan kerstkaarten worden besteed, doneren aan organisaties die zich inzetten voor een goed doel.

Onze Gekozen Goede Doelen voor 2023

Dit jaar hebben we drie fantastische organisaties uitgekozen om te steunen:

  • Stichting Prakkie: Dit echtpaar zet zich in om voedselzekerheid te bieden aan de minderbedeelden in Hoofddorp en omstreken. Hun werk draagt bij aan het voeden van gezinnen en individuen die het hard nodig hebben, vooral tijdens deze koude maanden.
  • Speel-o-theek De Blokkendoos in Hoofddorp: De Blokkendoos biedt kinderen de mogelijkheid om te leren en te groeien door middel van spel. Hun inzet om educatief speelgoed toegankelijk te maken voor alle kinderen, ongeacht hun achtergrond, is iets waar wij graag aan bijdragen.
  • Dierenopvang Haarlemmermeer: Deze organisatie zet zich met hart en ziel in voor de verzorging en het welzijn van dieren in nood. Zij vangen zwerfdieren op en dieren waarvan afstand is gedaan, een inspirerende missie die wij graag ondersteunen.

Een Blik Vooruit naar 2024

Terwijl we vooruitkijken naar het nieuwe jaar, blijven we ons inzetten om onze dienstverlening en oplossingen te verbeteren. We kijken uit naar een voortzetting van onze samenwerking en naar de nieuwe mogelijkheden die 2024 ons zal brengen.

Namens het gehele team van SCOPE FinTech Solutions wensen we u fijne feestdagen en een succesvol en gezond en vreugdevol 2024!

Langdurige zakelijke relaties monitoren

Langdurige zakelijke relaties monitoren

In de wereld van financiële dienstverlening, waar relaties met bedrijven kunnen uitgroeien tot langdurige samenwerkingen, blijkt monitoren van cruciaal belang. Het handhaven van een goede monitoringstrategie helpt het beheren van risico’s en het naleven van regelgeving in deze snel ontwikkelende omgeving. Met onze monitorfunctie is dit in een handomdraai geregeld. In dit artikel geven we een aantal redenen waarom het belangrijk is om een langdurige zakenrelatie op de monitorlijst te zetten.

Continue reading

Onderzoek naar Witwassen door PEP’s

Onderzoek naar Witwassen door PEP’s

Achter de schermen van financiële transacties schuilt een verontrustend gegeven: het wassen van geld door Politically Exposed Persons (PEP’s). Onlangs heeft het Anti Money Laundering Centre (AMLC) een diepgaand onderzoek uitgevoerd dat ons een kijkje geeft in de complexe wereld van financiële criminaliteit en de specifieke uitdagingen waarmee Nederland wordt geconfronteerd.

Continue reading